銀行自查報告

銀行自查報告(集合5篇)。

優(yōu)秀的報告可以增進(jìn)工作的井井有條和高效率。在日常生活中，報告扮演著一項非常重要的角色。我們對于報告并不陌生，但如何寫好一份報告呢？這篇文章的核心內(nèi)容是關(guān)于與“銀行自查報告”相關(guān)的討論。如果這篇文章對您有所幫助，請立即收藏起來以備將來參考！

銀行自查報告(篇1)

xx縣公安局：

根據(jù)縣公安局關(guān)于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下：

一、自查內(nèi)容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)。自查內(nèi)容包括營業(yè)場所硬件設(shè)施、聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設(shè)施配備齊全。營業(yè)場所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應(yīng)急照明等。三是營業(yè)場所內(nèi)通道設(shè)置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運(yùn)款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護(hù)效果良好。

（消防、報警等方面的演練，邊學(xué)習(xí)邊實踐，提高員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力；同時經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點(diǎn)在日常營業(yè)中能夠嚴(yán)格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護(hù)送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓(xùn)練還需加強(qiáng)，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運(yùn)用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

四、今后工作計劃

為強(qiáng)化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強(qiáng)化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；二是積極開展應(yīng)急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎(chǔ)。

銀行自查報告(篇2)

為了徹底消除農(nóng)村沼氣建設(shè)及使用中的突出問題和安全隱患，切實提高廣大沼氣用戶的沼氣安全防范意識和應(yīng)急處理能力，確保安全運(yùn)行、持久發(fā)揮效益，根據(jù)定市委辦明電[鄉(xiāng)政府的指導(dǎo)精神，在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)開展了農(nóng)村沼氣安全大檢查?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

我鄉(xiāng)于和今年新建的沼氣，共計池體澆筑等環(huán)節(jié)中是否按照技術(shù)規(guī)范要求進(jìn)行操作；沼氣管護(hù)員對所服務(wù)的沼氣用戶進(jìn)行安全使用的培訓(xùn)情況；沼氣用戶的安全使用和科學(xué)管理情況；沼氣工程的施工和安全運(yùn)行情況；縣能源站技術(shù)員巡查制度、鄉(xiāng)能源專干月訪抽查制度和村沼氣管護(hù)員日常管護(hù)制度的落實情況，沼氣后續(xù)管理服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行情況等方面進(jìn)行了檢查，主要采取各村自查、專項檢查和鄉(xiāng)上成立小組抽查的方式，在檢查過程中發(fā)現(xiàn)了以下問題：

一、對《甘肅省農(nóng)村能源建設(shè)管理條例》的執(zhí)行情況比較好，對一些不足之處，在自查過程中及時進(jìn)行了彌補(bǔ)。

二、施工技工在澆筑時有部分隨意改動的現(xiàn)象。比如轉(zhuǎn)移水壓間和進(jìn)出料口的外臵，導(dǎo)致暖圈方向發(fā)生偏移，廁所外臵改變，如按照正常建設(shè)，則導(dǎo)致廁所門開在暖圈內(nèi)側(cè)，進(jìn)出料困難。

三、沼氣管護(hù)員對所服務(wù)的沼氣用戶進(jìn)行安全使用的培訓(xùn)情況比較到位，但也有部分沼氣用戶對此不太清楚，因此對這些沼氣用戶當(dāng)場進(jìn)行了簡單的安全使用培訓(xùn)，將問題及時解決，為此我鄉(xiāng)決定在近期為沼氣用戶進(jìn)行一次安全使用知識培訓(xùn)。

四、沼氣用戶的安全使用和科學(xué)管理情況。沼氣的安全使用方面存在一定的隱患，比如有部分沼氣用戶使用完沼氣后將脫硫器開關(guān)不關(guān)，另有部分沼氣用戶熄火時吹滅，而不是通過開關(guān)，還有部分沼氣用戶在燒水時水沸騰后降火澆滅，而用戶卻不知道，這些問題已經(jīng)在大檢查中責(zé)令整改；在科學(xué)管理方面存在的問題有蓄水間無水導(dǎo)致沼氣漏氣，后期裝料換料時用冷水裝料、用洗完衣服后的水（比較清澈但含堿）裝料導(dǎo)致不產(chǎn)氣，另外有部分沼氣用戶的沼氣出現(xiàn)原料不足、酸性料和中毒等現(xiàn)象導(dǎo)致的沼氣不產(chǎn)氣，這些問題已對沼氣用戶進(jìn)行了培訓(xùn)，并責(zé)令限期整改。

五、沼氣工程的施工和安全運(yùn)行情況。沼氣施工中出現(xiàn)部分施工技工隨意改動水壓間位臵、沒有澆筑回旋渦流墻和抹灰的現(xiàn)象，并且今年新建的部分沼氣存在打不住壓的情況，這些問題已與施工技工聯(lián)系協(xié)調(diào)，將在7月底整改完成；安全運(yùn)行方面比較好。

六、縣能源站技術(shù)員巡查制度、鄉(xiāng)能源專干月訪抽查制度和村沼氣管護(hù)員日常管護(hù)制度的落實情況比較到位，縣能源站技術(shù)員經(jīng)常到我鄉(xiāng)巡查，會同我鄉(xiāng)能源專干和管護(hù)員下鄉(xiāng)入戶了解情況，為沼氣用戶講解沼氣安全使用知識，在今年新建沼氣方面，發(fā)現(xiàn)問題并給予指導(dǎo)，幫助沼氣用戶及時解決，尤其在暖圈的修建方面，及時指導(dǎo)（規(guī)劃放線）沼氣用戶應(yīng)該如何修建，確保建成一戶、受益一戶，對我鄉(xiāng)的沼氣后續(xù)管理起到良好的促進(jìn)作用；沼氣后續(xù)管理服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)除今年正在籌建的西岔灣村服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和王家岔村服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)外，其余服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行良好。

另外在檢查中大多數(shù)沼氣用戶反映電子開關(guān)不打火，望上級部門能協(xié)調(diào)解決。

銀行自查報告(篇3)

一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險

來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補(bǔ)丁升級，U盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

二、操作流程風(fēng)險

隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:

1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。

目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機(jī)理論知識及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：

一是一些操作人員對計算機(jī)知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；

二是操作人員基本安全意識不強(qiáng)，缺乏安全防范意識；

三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；

四是人離機(jī)不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。

2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。

由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險。

一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險；

二是沒有定期對機(jī)器除塵、保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機(jī)運(yùn)行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；

三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。

為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：

辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計算機(jī)知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。

各項基本規(guī)定的'培訓(xùn)，加強(qiáng)對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計算機(jī)知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。

3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理

隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。

落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，

全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進(jìn)行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強(qiáng)會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項計算機(jī)制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實做到防患于未然。

維護(hù)工作和安全防范措施得以落實。

銀行自查報告(篇4)

根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；

使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測和維護(hù)，確保支行的線路安全；

自動機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)；（迷你句子網(wǎng) wwW.jz139.coM）

4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位；

5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。

銀行自查報告(篇5)

為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實防范印章操作風(fēng)險，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第xxx號工作通知單，仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一：印章管理自查情況

首先，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細(xì)清冊，并對已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理，本次共登記在用印章迎春園儲蓄所聯(lián)通路分理處雙人管理。由綜合部經(jīng)理專門保管(a角)，另一保管人為印章專管人的b角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險柜內(nèi)，主鑰匙由a角保管、副鑰匙由b角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴(yán)格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在XX年我行及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規(guī)范。

目前，印章管理方面存在的問題及整改措施：

1、存在舊章在用現(xiàn)象。

機(jī)構(gòu)名稱更換后，現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。

2、用印登記簿登記不及時。

個別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。通過這次自查，明確以后必須堅持以下兩點(diǎn)：1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項雙人簽字確認(rèn)2：用印后，立即登記用印登記簿。

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自查報告銀行(集合8篇)

請跟隨我們的步伐，深入了解“自查報告銀行”相關(guān)知識。每個人在經(jīng)歷中都會有不同的感悟和收獲。完成任務(wù)后，我們通常需要撰寫報告，用陳述性語言詳細(xì)呈現(xiàn)。讓我們齊心協(xié)力，不斷提升自己的能力，走向更加優(yōu)秀的明天！

自查報告銀行【篇1】

為配合國家外匯管理局以“維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對支行XXXX年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

一、自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：

1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯XXX筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)XXX筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2．結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)XXX筆，售匯業(yè)務(wù)XX筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。 3．資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。

4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款XX筆，其中預(yù)付貨款XX筆全部進(jìn)入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，嚴(yán)格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

5．境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6．個人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)XX筆，售付匯業(yè)務(wù)XX筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7．對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對外付款XX筆，都為信用證項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務(wù)項下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

自查報告銀行【篇2】

為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的'通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。

二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。

三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。

四、存在問題及改進(jìn)建議

經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強(qiáng)，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。

改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。

自查報告銀行【篇3】

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動柜員機(jī)、自動存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機(jī)、兩臺離行式自動柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價值年”活動，以服務(wù)創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機(jī)關(guān)”活動為契機(jī)，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！

自查報告銀行【篇4】

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。

四是運(yùn)用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個。

二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進(jìn)行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。

五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

自查報告銀行【篇5】

陽光信貸心得體會

針對近年來農(nóng)戶貸款難和中小企業(yè)融資難問題，宜昌市創(chuàng)新推出“陽光信貸”模式，致力打造農(nóng)戶貸款和中小企業(yè)貸款“綠色通道”，有力促進(jìn)了農(nóng)民致富和中小企業(yè)的發(fā)展。

為改變貸款的調(diào)查由少數(shù)人“說了算”的局面，宜昌市農(nóng)村合作銀行在調(diào)查階段引入了多方評議的方法，即由單純注重借款企業(yè)的財務(wù)狀況轉(zhuǎn)為兼顧非財務(wù)信息的收集和識別。一是邀請企業(yè)所在村的村組干部、有一定威信的村民代表、鎮(zhèn)企管站負(fù)責(zé)人、企業(yè)代表參加貸款評議，實行民主決策。重點(diǎn)評議企業(yè)法人代表的品行和銷售回籠情況。二是加入財政、工商、稅務(wù)、供電、供水等部門構(gòu)成第三方評議，通過查詢貸款企業(yè)的守法經(jīng)營情況、稅款繳納情況、用電用水量來佐證企業(yè)運(yùn)行質(zhì)態(tài)，有效解決信息不對稱的問題。

宜昌市農(nóng)村合作銀行制定了具有較強(qiáng)操作性的《小企業(yè)貸款利率浮動指標(biāo)與浮動系數(shù)對照表》，針對不同的行業(yè)、資產(chǎn)負(fù)債率、擔(dān)保方式以及綜合貢獻(xiàn)度都設(shè)置了明確的浮動系數(shù)，特別對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保型、節(jié)約型企業(yè)給予利率優(yōu)惠。貸款客戶只需按圖索驥，對號入座，就可知道應(yīng)執(zhí)行的貸款利率，有效避免了過去基層信貸人員“拍腦袋”定利率的問題，使中小企業(yè)貸款利率定價方法公開透明。

出臺“首問負(fù)責(zé)制”、“一次性告知制”、“服務(wù)承諾制”等一系列內(nèi)部管理規(guī)章，規(guī)定貸款調(diào)查必須在2個工作日內(nèi)完成、3個工作日內(nèi)答復(fù)，符合條件的必須在5個工作日內(nèi)放款，切實提高辦貸效率。同時，創(chuàng)新開發(fā)了將中小企業(yè)貸款授信與銀行卡相結(jié)合的“易貸通”貸款，企業(yè)可在授信期限和額度內(nèi)循環(huán)使用貸款，建立了中小企業(yè)信貸的綠色通道。

針對中小企業(yè)遍布城鄉(xiāng)、貸款監(jiān)督難以到位的實際，宜昌市在農(nóng)村地區(qū)逐步實行“八公開”制度，即將貸款種類、對象、條件、額度、期限、利率、程序和評議結(jié)果，通過公開欄向群眾公開，提高中小企業(yè)貸款的透明度和公信度。同時建立信貸人員職責(zé)上墻公示制度，將信貸人員姓名、照片、聯(lián)系方式、監(jiān)督舉報電話等公布在分工范圍內(nèi)的所有自然村，在村主要路段樹立信貸承諾服務(wù)公示欄，向社會公開信貸業(yè)務(wù)的原則、條件、程序及服務(wù)承諾的內(nèi)容，極大地擴(kuò)展了服務(wù)承諾的知曉面。

宜昌市xx年成功開發(fā)“陽光信貸”模式后，在全市所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村莊全面推廣，xx年7月進(jìn)入深度推進(jìn)月。

在深入推廣“陽光信貸”服務(wù)模式的過程中，宜昌市注重三個結(jié)合：一是注重與業(yè)務(wù)制度建設(shè)相結(jié)合。通過對“陽光信貸”業(yè)務(wù)流程的規(guī)范化操作，進(jìn)一步適應(yīng)中小企業(yè)貸款的特點(diǎn)和需求，進(jìn)一步完善貸款問責(zé)制和盡職免責(zé)制度。加強(qiáng)制度執(zhí)行力，提高信貸業(yè)務(wù)管理水平。通過“陽光信貸”活動的深入開展，使各項制度更加規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。二是注重與清收盤活不良貸款工作相結(jié)合。以企業(yè)非財務(wù)因素調(diào)查分析、多方評議、建立經(jīng)濟(jì)檔案等措施的實施來促進(jìn)不良貸款的清收盤活。三是注重與業(yè)務(wù)創(chuàng)新相結(jié)合，通過推行“陽光信貸”和

金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)相配套，來促進(jìn)信貸服務(wù)功能的完善，服務(wù)領(lǐng)域的不斷拓寬，服務(wù)品種、服務(wù)手段的持續(xù)創(chuàng)新。

“陽光信貸”模式的推廣實施，極大地支持了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，推動中小企業(yè)增加產(chǎn)值，帶動全市多人就業(yè)，為全市中小企業(yè)的發(fā)展壯大作出了積極貢獻(xiàn)。

嚴(yán)桂萍

二〇一一年七月八日

自查報告銀行【篇6】

為落實集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

1、業(yè)務(wù)開辦逐級授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)

2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險隱患

3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符

5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》

6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司

7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風(fēng)險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為

8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺帳

14、填寫的客戶信息真實有效，

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業(yè)務(wù)，

16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)

17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄

19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入全額入賬

20、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺帳和財務(wù)賬薄記載保險代理業(yè)務(wù)

21、不存在挪用、截留、侵占保險費(fèi)或者保險金的行為

22、不存在直接收取保險公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用

自查報告銀行【篇7】

金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報告

【概要】

隨著金融服務(wù)市場逐步健全并不斷的繁榮,金融服務(wù)的質(zhì)量對我們的日常生活的影響越來越大,我們生活的方方面面都無時不刻的與金融有著直接的或是間接地關(guān)系.我決定于2014年4月2日-2014年4月13日進(jìn)行一次調(diào)研。本文參考了如下資料進(jìn)項行調(diào)查：《1》 劉方 《支撐經(jīng)濟(jì)增長—中國消費(fèi)、儲蓄、投資研究》 華文出版社 2010；《2》龍志和 《中國居民消費(fèi)-儲蓄模式研究與實證分析》 華南理工大學(xué)出版社 2011；《3》王振中《中國轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)分析》 中國物價出版社 2010；《4》李振明《經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的演進(jìn)》 經(jīng)濟(jì)出版社 2010；

調(diào)研方法：采用街頭抽樣調(diào)查

調(diào)研對象：各個銀行金融機(jī)構(gòu)

本次調(diào)查采取街頭抽樣調(diào)查，主要調(diào)查年齡在18-59歲之間，性別隨機(jī)抽取。發(fā)放問卷100份，回收有效問卷92份，其中男性占50人，女性為42人，被調(diào)查者80%為城鎮(zhèn)居民。

以下為回收調(diào)查問卷的統(tǒng)計情況，

一、銀行服務(wù)基本調(diào)查

（一）被訪者是否使用過或正在使用信用卡

被訪者中只有11人曾經(jīng)或正在使用信用卡，只占到被訪者的12%，而將近90%的人沒有使用過信用卡。

（二）被訪者對信用卡使用的態(tài)度

從圖表中明確可以看出，大約31%的消費(fèi)者表示對信用卡還不甚了解，對其所起的作用不是很清楚，18%的消費(fèi)者仍在考慮，有意向辦理；19%的消費(fèi)者覺得沒必要，對其作用不大。13%的消費(fèi)者認(rèn)為信用卡很方便，能夠解其一時之需，還有11%的消費(fèi)者表示從未考慮過信用卡對其生活的影響。

（三）被訪者曾或現(xiàn)在參與的銀行投資理財活動

貸款10080沒有過288604540200投資43222其他理財咨詢結(jié)算

可以看出，有將近一半的人參與過貸款，與此人數(shù)相近的被訪者有過投資的經(jīng)歷，有不到25%的人參與過理財咨詢服務(wù)，只有兩人參與過結(jié)算服務(wù)，30%的人還沒有接觸過以上的理財活動。

（四）被訪者對理財活動的態(tài)度

調(diào)查顯示有將近70%的消費(fèi)者認(rèn)為可以適當(dāng)?shù)膮⑴c理財活動，10%的消費(fèi)者說應(yīng)當(dāng)對銀行的理財產(chǎn)品持樂觀的態(tài)度，13%的消費(fèi)者表示銀行的理財產(chǎn)品有時也有一定風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎，應(yīng)該敬而遠(yuǎn)之。4%的消費(fèi)者未做考慮。

（五）選擇商業(yè)銀行時考慮的主要因素

從雷達(dá)圖的分布來看，較多的人會就近選擇，服務(wù)和營業(yè)點(diǎn)的數(shù)量也在很大程度上影響消費(fèi)者的選擇，有就少部分的消費(fèi)者會從知名度、安全性等方面考慮。

（六）被訪者的收入中用于儲蓄的比重 從柱狀圖的分布情況來看，有46%的消費(fèi)者將會把大部分的收入存入銀行，三分之一的消費(fèi)者將一半的收入存入銀行，有17%的消費(fèi)者只將收入的1/4放在銀行，只有2%的消費(fèi)者表示目前在銀行沒有存款。

二、分析問卷結(jié)果

由以上的調(diào)研表可以明顯得知：

（一）被訪者在談到選擇銀行時的考慮因素時，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的浦東新區(qū)曹路鎮(zhèn)的城鎮(zhèn)居民對金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的認(rèn)識還不是很全面，消費(fèi)者應(yīng)該將其視為市場當(dāng)中的普通服務(wù)公司，更多的了解金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，更好的利用其所提供的服務(wù)，使得我們的生活更加的便捷，提高時間的效率，提高生活的質(zhì)量。人們對儲蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關(guān)鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經(jīng)濟(jì)體制的優(yōu)化，競爭機(jī)制的深化，各銀行的信用會顯得尤為重要。現(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務(wù)量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點(diǎn)合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。

（二）在談到對股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時，人們的反應(yīng)不一，有些人已經(jīng)體會其帶來的變革，有些人則對其不以為然，調(diào)查表明，大部分的人對其不甚了解，進(jìn)而對其不會有過高的熱情。但人們的好奇十分的強(qiáng)烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導(dǎo)入，將會是一個較漫長的過程，此類的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)長遠(yuǎn)的預(yù)知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。

（三）信用卡在本地區(qū)的使用率并不是很高，有將近90%的人表示沒有使用過信用，這與本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀和人們的觀念有著極為重要的關(guān)系，很多人還不了解信用卡得作用和方便之處，提前消費(fèi)的觀念還不能為廣大的民眾所認(rèn)識和接受，人們對其的需要并不很強(qiáng)烈，伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、人們的思想觀念先進(jìn)，人們會逐漸的接受使用信用卡，促進(jìn)本地區(qū)金融體制的完善。

被訪者對參與理財產(chǎn)品活動的態(tài)度多為適當(dāng)參與，能使我們消費(fèi)者能夠在所參與的理財產(chǎn)品中獲益，使得自己的閑置資本達(dá)到效用最大化。 (四）四大銀行占據(jù)著絕大比重的市場份額。究其原因，在街面所能見到的大多數(shù)為四大國有銀行，并且，大多數(shù)企事業(yè)單位與這些銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系，等等因素。這其中工行占據(jù)了最多市場份額，26%的人選擇，建行、中行、農(nóng)行分列其后，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)交行擁有不少的客戶群，這得益于目前交行在北京的擴(kuò)張，并以其優(yōu)質(zhì)的服務(wù)得到了廣泛的好評。近些年來股份制商業(yè)銀行逐漸的加大了對北京地區(qū)的擴(kuò)張，消費(fèi)擁有了更加多樣的選擇空間，有利于金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的合理競爭，提高本地區(qū)的金融服務(wù)質(zhì)量。北京市政府應(yīng)該加大對金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的招商引資，活躍本地區(qū)的金融市場，更好的服務(wù)于本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（五） 存在以上問題的銀行應(yīng)該做出切實可行的整改方案，提升服務(wù)的品質(zhì)，使得消費(fèi)對所選銀行的忠誠度得以提升，銀行間展開良性的競爭，實現(xiàn)雙贏。 被訪者在談到選擇銀行時的考慮因素時，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的北京人對金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的認(rèn)識還不是很全面，消費(fèi)者應(yīng)該將其視為市場當(dāng)中的普通服務(wù)公司，更多的了解金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，更好的利用其所提供的服務(wù)，使得我們的生活更加的便捷，提高時間的效率，提高生活的質(zhì)量。人們對儲蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關(guān)鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經(jīng)濟(jì)體制的優(yōu)化，競爭機(jī)制的深化，各銀行的信用會顯得尤為重要?，F(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務(wù)量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點(diǎn)合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。

（六） 雖然銀行目前的存在較多待改進(jìn)地方，但人們打算更換銀行的熱情并不是很高，用戶對其所選銀行有著較高的忠誠度。這樣并不利于銀行之間的競爭，不能使得資源得到最優(yōu)化的配置。消費(fèi)者應(yīng)該及時的轉(zhuǎn)變原有的觀念，緊跟時代的步伐，合理的爭取自身利益的最大化，同時形成對銀行的壓力，迫使其不斷地進(jìn)步。 在談到對股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時，人們的反應(yīng)不一，有些人已經(jīng)體會其帶來的變革，有些人則對其不以為然，調(diào)查表明，大部分的人對其不甚了解，進(jìn)而對其不會有過高的熱情。但人們的好奇十分的強(qiáng)烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導(dǎo)入，將會是一個較漫長的過程，此類的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)長遠(yuǎn)的預(yù)知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。 在提及存款占收入的比重時，將近50%的人表示其將大部分的收入存入銀行，多一半的人有不到一半或是將近一半的存款。了解到，每個對存款的態(tài)度不盡相同，出于安全性、流動性、投資性的考慮，導(dǎo)致了不同存款比率。整體來看，本地區(qū)的人在消費(fèi)方面較為保守，生活負(fù)擔(dān)較重，人們多年來勤儉的生活習(xí)慣和現(xiàn)實的生活狀況，致使存款的比重較大。

（七）在針對投資活動的調(diào)查中，和現(xiàn)狀相符，將近一半的人都直接或間接地從事過股票的投資活動，炒股的門檻低，收益高，但存在很大的風(fēng)險。對風(fēng)險偏好小一些的人多投資與基金，試圖得到較少而穩(wěn)定回報。在投資的品種中，還有一個大類就是債券，相信有很多的人都有過債券投資的經(jīng)歷。債券可以視為無風(fēng)險的投資，但其的收益較低。有少數(shù)從事過期貨及其他種類的投資，這就要求投資者具有一定的專業(yè)知識，以防范風(fēng)險。還有不少的人從未從事過投資活動，這部分人更偏好與收益穩(wěn)定銀行存款。

被訪者對炒股的態(tài)度多為適當(dāng)參與，他們較為理性的認(rèn)識股市存在的意義， 既不能脫離資本市場運(yùn)作，又不能對風(fēng)險不做必要的防范，適當(dāng)合理參與，在實戰(zhàn)中不斷地總結(jié)經(jīng)驗，加強(qiáng)基礎(chǔ)知識的積累，不斷地優(yōu)化心態(tài)。

三、提高銀行服務(wù)質(zhì)量的建議

調(diào)查中提出了許多可行的改進(jìn)措施和辦法，其中最重要的有幾點(diǎn)：

（一）增加服務(wù)窗口，增設(shè)自助設(shè)備，加強(qiáng)引導(dǎo)服務(wù)

提高服務(wù)效率等具體措施，如交通銀行、工商銀行、中國銀行、民生銀行提出實行彈性工作制、彈性工作窗口的措施；建設(shè)銀行提出實行劃分服務(wù)區(qū)、分層服務(wù)的措施以及提高每日自動取款限額等；農(nóng)業(yè)銀行將逐步推行延時服務(wù)；工商銀行所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)延長服務(wù)時間30分鐘，對業(yè)務(wù)流程實施現(xiàn)金業(yè)務(wù)和非現(xiàn)金業(yè)務(wù)高低柜分離，提高業(yè)務(wù)處理效率，縮短交易時間等。

（二）加強(qiáng)服務(wù)督察，針對客戶咨詢和投訴的問題

各個銀行都提出了增加客服電話，強(qiáng)化咨詢和受理工作，加強(qiáng)服務(wù)督察，積極配合消協(xié)處理用戶投訴；浦發(fā)銀行、招商銀行還提出了首問負(fù)責(zé)制，爭取一站式服務(wù)，不斷提高客戶滿意度。

（三）開展各具特色的優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動

如工商銀行開展的“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動；招商銀行推出的“滿意100，我最優(yōu)秀”服務(wù)月比賽活動；興業(yè)銀行、華夏銀行實施的“星級服務(wù)”考核，掛星上崗活動；交通銀行、浦發(fā)銀行增設(shè)的便民措施，體現(xiàn)了人文情感等等。這些活動對提升銀行服務(wù)水平必將起到積極的推動作用。

四、調(diào)查體會

我覺得在金融單位很重要的一點(diǎn)就是必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償。雖然這次實習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺會計業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會計的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險自查報告

金融機(jī)構(gòu)信息自查報告

金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報告

對金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報告

金融自查報告

自查報告銀行【篇8】

國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護(hù)保險消費(fèi)者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個階段。將有關(guān)事項通知如下：

一、自查自糾

（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。

（二）自查自糾內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險、保證金繳存等內(nèi)容。

2．存在的問題。存在的問題。

（1）是否存在為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；

（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；

（3）是否存在挪用侵占保費(fèi)、保險金的行為；

（4）是否存在不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；

（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費(fèi)者利益的行為；

二、機(jī)構(gòu)清理

（一）清理標(biāo)準(zhǔn)

1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險代理機(jī)構(gòu)；

2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

3.許可證失效的各類保險代理機(jī)構(gòu)；

4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機(jī)構(gòu)。

（二）清理實施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對象的機(jī)構(gòu)，開展現(xiàn)場檢查，并依法實施清理。

三、工作要求

（一）認(rèn)真開展自查。各公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級分支機(jī)構(gòu)，對照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對存在的問題和清理重點(diǎn)，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

（二）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認(rèn)真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進(jìn)度，細(xì)化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學(xué)有效。

（三）實施整改并提交相關(guān)報告。

銀行自查報告

俗話說，實踐是智慧的泉源，融入到我們的日常生活和工作中。在我們的工作和生活中，我們總會不時地寫報告，編寫報告能讓我們對自己已經(jīng)完成的工作更有把握。編輯為了您的利益而精心編輯了這份實用的“銀行自查報告”，希望您能收藏我們的網(wǎng)站，繼續(xù)關(guān)注我們的最新動態(tài)！

銀行自查報告 篇1

銀行自查報告：持續(xù)提升風(fēng)險管理能力

近年來，我國金融市場經(jīng)歷了快速發(fā)展的時期。銀行作為金融市場的重要組成部分，以其專業(yè)的金融服務(wù)和嚴(yán)格的風(fēng)險管理，扮演著保障金融市場穩(wěn)定、維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角色。而在這一過程中，銀行的風(fēng)險管理水平和能力也成為了衡量銀行發(fā)展的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。

為深入推進(jìn)風(fēng)險管理能力的持續(xù)提升，銀行制定了一系列的管理制度和流程，并通過自查報告的形式不斷完善和提升自身的風(fēng)險管理體系。以下是幾個方面的自查報告：

一、對貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理

銀行是以貸款業(yè)務(wù)為主要盈利方式的機(jī)構(gòu)之一。然而，隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貸款業(yè)務(wù)的流程也變得越來越復(fù)雜，風(fēng)險的發(fā)生率也越來越高。針對這種情況，銀行對貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理進(jìn)行了自查：

（一）制定了完善的貸款流程管理規(guī)范，包括審批、發(fā)放、監(jiān)管等環(huán)節(jié)，確保整個貸款流程的合規(guī)性和風(fēng)險可控性。

（二）建立客戶風(fēng)險評估制度，對貸款申請人進(jìn)行資信評估和風(fēng)險定價，確保貸款額度的合理化和風(fēng)險的可控性。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險防范制度，包括貸款名單核查、重點(diǎn)客戶關(guān)注、不良資產(chǎn)處置等，確保風(fēng)險得到有效控制。

二、對資金管理的風(fēng)險控制

銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其資金管理的風(fēng)險控制是其業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。在這方面，銀行也進(jìn)行了自查：

（一）建立資金配置策略和資產(chǎn)負(fù)債管理制度，合理配置和運(yùn)用資金，并嚴(yán)格控制風(fēng)險。

（二）制定額度配額管理制度和風(fēng)險限額制度，對資金的使用和風(fēng)險進(jìn)行量化化管理。

（三）加強(qiáng)對資金來源的監(jiān)管和管控。包括客戶資金監(jiān)管、內(nèi)部款項監(jiān)管、一級分行資金監(jiān)管等，確保資金來源的合法性和安全性。

三、對內(nèi)部管理的完善

（一）建立內(nèi)部審計制度，通過完善的內(nèi)部審計機(jī)制加強(qiáng)對內(nèi)部業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管控，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部安全隱患及時進(jìn)行整改。

（二）加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)管，定期進(jìn)行員工教育培訓(xùn)，并建立內(nèi)部違規(guī)處罰制度，確保員工遵守內(nèi)部規(guī)章制度。

（三）建立投訴處理與反饋機(jī)制，及時了解客戶的意見和反饋，對客戶投訴的問題積極處理，做好客戶服務(wù)工作。

以上是銀行自查報告的一些方面。通過自查報告，銀行能夠深入了解自身的風(fēng)險和問題，進(jìn)而制定相應(yīng)的管理制度和流程，進(jìn)一步完善和提升風(fēng)險管理能力。銀行將會持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險管理能力的不斷提升，為金融市場的發(fā)展和社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定做出積極的貢獻(xiàn)。

銀行自查報告 篇2

銀行電子銀行自查報告

一、引言

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，本行積極推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。為確保電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報告，旨在對電子銀行業(yè)務(wù)的各項安全管理措施進(jìn)行全面自查和評估，并提出改進(jìn)意見和建議，以確保電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進(jìn)行了自查，在系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)過程中，采取了合理的安全策略和技術(shù)措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風(fēng)險。

2. 客戶信息保護(hù)

我們對客戶信息保護(hù)的措施進(jìn)行了自查，包括客戶隱私保護(hù)、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過加強(qiáng)對客戶信息的保護(hù)和管理，確保客戶信息不被泄露和濫用，提高客戶對電子銀行業(yè)務(wù)的信任度。

3. 資金安全管理

我們對電子銀行業(yè)務(wù)的資金安全管理進(jìn)行了自查，加強(qiáng)了對交易風(fēng)險的識別和控制，通過控制交易金額、設(shè)立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制等方法，確?？蛻舻馁Y金安全。

4. 業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范

我們對電子銀行的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范進(jìn)行了自查，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、簡化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風(fēng)險。

5. 監(jiān)測和防范措施

我們對電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)測和防范措施進(jìn)行了自查，建立了健全的風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)和報警機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時能夠第一時間進(jìn)行處置，減少損失。

三、存在問題及改進(jìn)建議

1. 客戶信息保護(hù)方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強(qiáng)對員工的信息安全意識培訓(xùn)，提高他們的責(zé)任心和專業(yè)水平，確?？蛻粜畔⒌玫酵咨票Ｗo(hù)。

2. 部分業(yè)務(wù)流程繁瑣，需要進(jìn)一步優(yōu)化和簡化，提高業(yè)務(wù)操作的效率和便捷性，提升客戶的使用體驗。

3. 需要加大對惡意攻擊和網(wǎng)絡(luò)病毒的防范力度，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時修復(fù)，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風(fēng)險。

4. 建立完善的交易風(fēng)險評估模型，能夠更準(zhǔn)確地識別風(fēng)險交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進(jìn)措施及落實計劃

1. 加強(qiáng)員工信息安全意識培訓(xùn)，定期組織信息安全培訓(xùn)活動，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ?。

2. 建立快速反饋機(jī)制，鼓勵員工對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化的建議，并及時落實有效的改進(jìn)措施。

3. 增加信息安全投入，引進(jìn)最先進(jìn)的防護(hù)技術(shù)和設(shè)備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風(fēng)險評估活動，提升對風(fēng)險的識別和應(yīng)對能力，加強(qiáng)資金安全管理。

五、總結(jié)

通過本次自查報告，我們對電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理措施進(jìn)行了全面梳理和評估，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全。同時，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，并提出了針對性的改進(jìn)建議和措施。我們將按照改進(jìn)措施和落實計劃，不斷完善電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

致此自查報告，謝謝大家！

銀行自查報告 篇3

銀行電子銀行自查報告

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，銀行業(yè)也正處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前沿。電子銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的重要組成部分，在傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)中扮演著越來越重要的角色。為了在激烈的市場競爭中立于不敗之地，各家銀行都在積極擴(kuò)大其電子銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模，以此提高客戶滿意度，并提高其市場份額。作為銀行管理者，電子銀行的安全性和可靠性是銀行生存和發(fā)展的重要保障。因此，本文將對浙江農(nóng)信銀行電子銀行的安全性和可靠性進(jìn)行自查報告。

一、電子銀行的基本情況

浙江農(nóng)信銀行作為浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的成員單位，主要從事農(nóng)村范圍內(nèi)金融服務(wù)的提供。為了滿足客戶的需求，浙江農(nóng)信銀行開展了多項電子銀行業(yè)務(wù)，如手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)應(yīng)用程序等，使得客戶能夠24小時實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的處理和查詢。

二、電子銀行的安全性自查

1. 安全管理制度

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。經(jīng)過自查，浙江農(nóng)信銀行已經(jīng)建立了完善的信息安全管理體系、網(wǎng)絡(luò)安全管理體系和數(shù)據(jù)安全管理體系，并嚴(yán)格按照相關(guān)法規(guī)和規(guī)定開展各項業(yè)務(wù)。

2. 系統(tǒng)安全性

銀行電子銀行的安全性直接受到信息系統(tǒng)安全的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行所有電子銀行業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)均按照信息技術(shù)安全管理規(guī)范要求，建立了完整的系統(tǒng)安全體系，安裝了殺毒軟件、防火墻等安全設(shè)備，確保信息系統(tǒng)運(yùn)行安全可靠。

3. 網(wǎng)絡(luò)通訊安全性

銀行電子銀行的網(wǎng)絡(luò)通信安全性也是銀行安全保障的重要部分。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均建立了安全的VPN網(wǎng)絡(luò)，并采用了網(wǎng)絡(luò)加密技術(shù)和數(shù)字證書等措施，以確保網(wǎng)絡(luò)通訊安全。

4. 身份認(rèn)證安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的身份認(rèn)證安全性非常重要。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均采用了多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、密碼、指紋識別等，并對銀行客戶的身份進(jìn)行了多重驗證，提高了用戶賬戶的安全性。

5. 業(yè)務(wù)流程安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的流程安全性也是非常重要的。浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)都已經(jīng)建立了嚴(yán)格的工作流程和操作流程，并在每一個環(huán)節(jié)都采取了實時監(jiān)控措施，保障了業(yè)務(wù)流程的安全可靠。

三、電子銀行的可靠性自查

1. 系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計

銀行電子銀行的可靠性在于其系統(tǒng)的規(guī)劃和設(shè)計。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)完成了良好的系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計，并按照商業(yè)運(yùn)作需求和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)和實施。

2. 系統(tǒng)功能和性能

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性也直接受到系統(tǒng)功能和性能的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)的系統(tǒng)功能和性能達(dá)到了業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)，并能夠快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求。

3. 可擴(kuò)展性和容錯性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性還在于其可擴(kuò)展性和容錯性。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了良好的可擴(kuò)展性和容錯性，并能夠在業(yè)務(wù)量增大時快速擴(kuò)展資源。

4. 數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性在于數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)的能力。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)能夠?qū)ο到y(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行實時備份，并且在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，能夠快速實現(xiàn)數(shù)據(jù)恢復(fù)功能。

結(jié)語

綜上所述，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)建立了完善的安全性和可靠性管理體系，并在各方面具備了良好的技術(shù)和管理能力。未來，銀行將進(jìn)一步加強(qiáng)其電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理和可靠性，以實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)化和進(jìn)一步的發(fā)展。

銀行自查報告 篇4

銀行制度自查報告

一、前言

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，對于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定具有重要作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風(fēng)險。為了完善銀行制度和規(guī)范運(yùn)作，本報告將對銀行制度進(jìn)行自查，并提出改進(jìn)建議。

二、銀行業(yè)的基本原則

1. 保護(hù)客戶利益：銀行應(yīng)以客戶利益為中心，確保客戶資金和信息的安全，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

2. 風(fēng)險管理：銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險管理制度，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，確保銀行的穩(wěn)定運(yùn)營。

3. 合規(guī)經(jīng)營：銀行應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，開展合規(guī)經(jīng)營，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。

三、銀行制度自查

1. 內(nèi)部控制制度

（1）是否建立了完善的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、內(nèi)部控制流程等；

（2）是否能夠及時檢測并解決內(nèi)部控制問題，確保風(fēng)險得到有效控制；

（3）是否建立了科學(xué)的內(nèi)部審計機(jī)制，對內(nèi)控制度和流程進(jìn)行審核和評估。

2. 風(fēng)險管理制度

（1）是否建立了風(fēng)險管理部門和相應(yīng)的崗位設(shè)置，確保風(fēng)險的有效識別和評估；

（2）是否建立了風(fēng)險控制指標(biāo)和限額制度，對于各類風(fēng)險進(jìn)行有效的控制和管理；

（3）是否建立了應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險處置機(jī)制，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督

（1）是否建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度，確保銀行的各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

（2）是否建立了合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，對員工進(jìn)行合規(guī)意識的培養(yǎng)和教育；

（3）是否建立了合規(guī)監(jiān)督和審計制度，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

四、問題與建議

在完成銀行制度自查的過程中，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題，并提出改進(jìn)建議：

1. 內(nèi)部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進(jìn)一步優(yōu)化和完善。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對內(nèi)部控制制度的研究和改進(jìn)，流程應(yīng)更加精細(xì)，保證各項風(fēng)險得到有效控制。

2. 對風(fēng)險管理的重視程度不夠，風(fēng)險控制指標(biāo)和限額制度尚未完善。

建議：銀行應(yīng)加大對風(fēng)險管理的投入，建立科學(xué)合理的風(fēng)險控制指標(biāo)和限額制度，確保風(fēng)險得到有效控制。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制存在欠缺，合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督不夠健全。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，加強(qiáng)對員工的合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督，確保銀行各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)。

五、結(jié)語

通過本次銀行制度自查，我們對銀行的運(yùn)營情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認(rèn)識。然而，還有很多問題需要進(jìn)一步解決和改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制流程，強(qiáng)化風(fēng)險管理，加大合規(guī)監(jiān)督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和高效的金融服務(wù)。

銀行自查報告 篇5

銀行單位賬戶自查報告

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行單位賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性，我行針對銀行單位賬戶開展了自查活動，特別制定本報告，總結(jié)自查過程中的問題、不足和解決措施，并對下一步的工作提出建議和要求。

一、自查的目的和內(nèi)容

我行自查的目的是全面排查和解決銀行單位賬戶領(lǐng)域存在的問題，加強(qiáng)賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性。自查的主要內(nèi)容包括：

1.賬戶的管理體系是否完善，各項管理制度是否健全、執(zhí)行是否到位。

2.賬戶的收支是否規(guī)范合法、準(zhǔn)確完整，賬務(wù)處理是否及時、嚴(yán)謹(jǐn)。

3.賬戶的風(fēng)險控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.賬戶使用環(huán)節(jié)中是否存在問題，存在問題的原因和解決方案。

二、自查的結(jié)果

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了以下方面的問題和不足：

1.賬戶的管理體系存在缺陷，各項管理制度沒有得到充分執(zhí)行。對賬單和賬戶余額核對的制度不夠完善，尚存在查詢賬戶不夠及時的情況。賬戶打印、存檔和掛失處理的流程需要進(jìn)一步規(guī)范。

2.賬戶收支管理不夠規(guī)范，存在賬務(wù)處理不及時、無法準(zhǔn)確反映賬戶情況的問題。部分賬戶的收入和支出沒有得到妥善控制，賬戶資金面臨風(fēng)險。

3.賬戶使用環(huán)節(jié)中存在問題，例如員工使用賬戶不規(guī)范、轉(zhuǎn)賬單核實不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?。存在賬戶信息泄露、存取款人認(rèn)證不嚴(yán)格、賬戶保密管理不完善等安全問題。

三、自查的改進(jìn)措施

為解決自查所發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我行制定了以下改進(jìn)措施：

1.加強(qiáng)賬戶管理制度的完善，補(bǔ)齊制度缺失，完善各項管理流程和規(guī)章制度，確保各項管理制度能夠得到有效貫徹。

2.針對賬戶收支管理問題，制定專項整治方案，加強(qiáng)對賬、稽核、監(jiān)測等措施，提高賬戶收支管理的規(guī)范性和精細(xì)度。

3.加強(qiáng)賬戶風(fēng)險控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，確保賬戶的資金安全和信息安全。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶，提高賬戶使用的規(guī)范性和精細(xì)度。

四、下一步要求和建議

為全面提高銀行單位賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建議：

1.加強(qiáng)對賬戶使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控和管理，嚴(yán)格按照規(guī)定流程操作，防范賬戶資金、信息等安全風(fēng)險。

2.加強(qiáng)賬戶管理制度的研究和完善，確保各項管理制度得到有效貫徹。

3.加強(qiáng)對賬戶收支管理的監(jiān)測和評價，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高賬戶情況的反映精度和準(zhǔn)確性。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的素質(zhì)和能力，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶。

五、結(jié)語

本次自查工作共發(fā)現(xiàn)并解決銀行單位賬戶領(lǐng)域的深層次問題2個，上提高賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性。今后，在銀行單位賬戶的管理工作中，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管和管理，積極探索各種有效的措施，確保賬戶管理工作的規(guī)范、科學(xué)、有序發(fā)展。

銀行自查報告 篇6

銀行線路自查報告

一、引言

銀行線路作為現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施之一，對于銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和交易安全具有重要意義。然而，隨著科技的不斷進(jìn)步和金融市場的日益發(fā)展，銀行線路的復(fù)雜性和故障風(fēng)險也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和客戶資金的安全，本文將對銀行線路進(jìn)行自查，以發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。

二、線路設(shè)備的安全性檢查

1. 防火墻的設(shè)置

銀行線路中的防火墻是保障網(wǎng)絡(luò)通訊安全的關(guān)鍵設(shè)備。因此，我們需要對防火墻的配置進(jìn)行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規(guī)范性。此外，還需對防火墻的固件進(jìn)行及時更新，以應(yīng)對新的安全威脅。

2. 網(wǎng)絡(luò)隔離措施

銀行線路中不同區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)進(jìn)行合理的隔離，以防止網(wǎng)內(nèi)攻擊對其他區(qū)域造成影響。因此，我們需要核實各區(qū)域間網(wǎng)絡(luò)隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標(biāo)準(zhǔn)。

3. 通信鏈路的安全性

銀行線路中的通信鏈路是交換各個終端之間數(shù)據(jù)的關(guān)鍵介質(zhì)，其安全性直接關(guān)系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對通信鏈路的物理安裝情況進(jìn)行檢查，確保其接頭穩(wěn)固可靠，并排查是否存在非法設(shè)備連接。

三、線路故障及容災(zāi)措施

1. 故障診斷機(jī)制

銀行線路中的故障會導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷和客戶的資金安全問題。因此，我們需要對故障診斷機(jī)制進(jìn)行檢查，確保其能夠及時發(fā)現(xiàn)故障，并迅速采取措施修復(fù)。

2. 冗余備份及容災(zāi)

為降低銀行線路故障所帶來的影響，我們需要進(jìn)行冗余備份和容災(zāi)措施的檢查。包括但不限于備用線路、備用設(shè)備、數(shù)據(jù)備份等，以確保在主線路故障時能夠迅速切換到備份設(shè)備，避免客戶資金的損失。

四、安全監(jiān)控機(jī)制

1. 日志記錄與分析

銀行線路的安全監(jiān)控需要通過日志記錄與分析來完成，以便及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對各類安全事件。我們需要檢查銀行線路安全監(jiān)控系統(tǒng)是否能夠有效記錄日志，并對其進(jìn)行分析，確保能夠發(fā)現(xiàn)異常情況。

2. 安全事件報告與響應(yīng)

銀行線路中存在的安全事件可能對銀行業(yè)務(wù)和客戶資金產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線路安全事件報告與響應(yīng)的機(jī)制，確保在發(fā)生安全事件時能夠及時上報和采取相應(yīng)措施。

五、結(jié)語

通過對銀行線路的自查，我們對線路設(shè)備的安全性、故障及容災(zāi)措施以及安全監(jiān)控機(jī)制進(jìn)行了檢查，并提出了相應(yīng)的解決方案。通過做好銀行線路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，確?？蛻糍Y金的安全。最后，我們將密切關(guān)注線路發(fā)展動態(tài)，及時更新和完善相關(guān)設(shè)備和機(jī)制，以適應(yīng)不斷變化的金融市場需求。

銀行自查報告 篇7

銀行線路自查報告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其線路的穩(wěn)定性和安全性對于金融體系的正常運(yùn)行至關(guān)重要。為了確保銀行線路的順暢和安全，我行對線路進(jìn)行了全面自查，并形成了本次報告，旨在總結(jié)問題、提出改善方案，以及提高整體網(wǎng)絡(luò)線路的質(zhì)量和安全性。

二、自查問題總結(jié)

1. 高負(fù)載問題

經(jīng)過自查發(fā)現(xiàn)，在某些高負(fù)載情況下，我們的銀行線路會出現(xiàn)速度下降和延遲增加的問題，影響了客戶的交易體驗。這主要是由于線路帶寬較小，無法滿足高負(fù)載情況下的需求。

2. 線路安全問題

我們發(fā)現(xiàn)，目前的銀行線路的安全措施相對較弱，容易受到黑客攻擊和信息泄露的風(fēng)險。雖然我們已經(jīng)采取了一些基本的安全措施，如防火墻和入侵檢測系統(tǒng)，但仍存在一定的風(fēng)險。

3. 線路冗余度不足

我們發(fā)現(xiàn)，線路冗余度不足是導(dǎo)致銀行線路斷連和服務(wù)中斷的主要原因之一。目前，我們只有一條主線路供客戶使用，當(dāng)主線路發(fā)生故障時，客戶無法正常訪問銀行服務(wù)。

4. 線路監(jiān)控不及時

我們發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的線路監(jiān)控系統(tǒng)相對滯后，無法及時發(fā)現(xiàn)線路故障和異常情況。這導(dǎo)致我們往往無法在第一時間采取措施解決問題，從而使服務(wù)中斷時間延長。

三、改善方案

1. 增加帶寬

為了解決高負(fù)載問題，我們計劃逐步增加銀行線路的帶寬，確保在高峰時段也能夠滿足客戶的需求。

2. 提升線路安全性

為了加強(qiáng)線路的安全性，我們計劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，如入侵防御系統(tǒng)和數(shù)據(jù)加密技術(shù)，以確?？蛻粜畔⒌陌踩蜋C(jī)密性。

3. 增加線路冗余度

為了解決線路中斷問題，我們計劃增加線路冗余度，建設(shè)備用線路，并設(shè)置自動切換機(jī)制，當(dāng)主線路發(fā)生故障時，能夠自動切換到備用線路，確保客戶不受影響。

4. 完善線路監(jiān)控系統(tǒng)

為了提高線路監(jiān)控效果，我們計劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)，實時監(jiān)測銀行線路的狀態(tài)和性能。當(dāng)發(fā)現(xiàn)異常時，將及時報警，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行修復(fù)，以保證服務(wù)的穩(wěn)定性和可靠性。

四、結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了當(dāng)前線路存在的問題，并提出了一系列的改善方案。我們將采取有效措施，逐步解決線路的問題，提高線路的質(zhì)量和安全性。相信隨著改善方案的執(zhí)行，我們的銀行線路將更加穩(wěn)定、安全，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

五、參考文獻(xiàn)

- 銀行線路優(yōu)化研究報告，作者：某金融科技有限公司，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)研究與應(yīng)用指南，作者：某科技出版社，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控技術(shù)與實踐，作者：某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)雜志，發(fā)表于XX年。

- 銀行線路冗余設(shè)計與應(yīng)用，作者：某銀行科技研究院，發(fā)表于XX年。

銀行自查報告 篇8

銀行電子銀行自查報告

一、自查目的和基本情況

本次電子銀行自查報告是為了進(jìn)一步加強(qiáng)銀行金融機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時整改，確保電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營和安全可靠。自查期間，本行全面梳理了各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點(diǎn)和隱患點(diǎn)，并根據(jù)實際情況進(jìn)行了風(fēng)險評估和控制，制定了相應(yīng)的防范和應(yīng)對措施。

二、自查結(jié)果

（一）技術(shù)控制方面

1. 本行制定并實施了信息技術(shù)安全管理制度，確保信息技術(shù)安全。

2. 本行電子銀行系統(tǒng)已通過第三方認(rèn)證和加密處理，具有較高的安全性和可靠性。

3. 本行已盡最大努力確保電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性，可提供24小時不間斷服務(wù)。

（二）操作控制方面

1. 本行加強(qiáng)了對客戶身份認(rèn)證的控制，采取多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、短信驗證碼、動態(tài)口令等，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性。

2. 本行制定了嚴(yán)格的內(nèi)部控制措施，對業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了細(xì)分，實行了制度管理、操作審批、業(yè)務(wù)復(fù)核等控制措施，確保業(yè)務(wù)操作的合法性、規(guī)范性、安全性。

（三）風(fēng)險管理方面

1. 本行制定了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度和風(fēng)險管理體系，實行了風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險預(yù)警的措施，確保電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

2. 本行積極開展了電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和宣傳工作，提高了客戶的風(fēng)險意識，增強(qiáng)了客戶的自我防范能力。

三、存在問題及解決措施

（一）存在的問題

1. 電子銀行業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險仍然存在，需要進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)保障措施。

2. 電子銀行業(yè)務(wù)的客戶投訴問題仍然存在，需要進(jìn)一步做好客戶服務(wù)和解決問題的工作。

（二）解決措施

1. 建立“三重備份”機(jī)制和緊急預(yù)案，確保電子銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和穩(wěn)定性。

2. 加強(qiáng)對客戶的培訓(xùn)和宣傳工作，提高客戶的風(fēng)險意識，引導(dǎo)客戶合理使用電子銀行業(yè)務(wù)。

3. 加強(qiáng)與第三方機(jī)構(gòu)的合作，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。

四、總結(jié)

本次電子銀行自查工作全面深入，發(fā)現(xiàn)的問題和隱患已得到及時的整改和解決，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的安全可靠。作為一家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，本行將不斷提高自身的風(fēng)險管理水平，不斷完善和發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，為客戶提供更加便捷、安全、高效的金融服務(wù)。

銀行自查報告 篇9

銀行電子銀行自查報告

1. 前言：銀行電子銀行業(yè)務(wù)在當(dāng)今社會已經(jīng)成為金融行業(yè)中的重要組成部分，隨著科技的進(jìn)步和數(shù)字化時代的來臨，電子銀行業(yè)務(wù)對于銀行的發(fā)展和客戶的需求都起到了巨大的推動作用。為了確保銀行電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行和有效管理，我們對該業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，并撰寫此報告，以期總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)問題，改進(jìn)工作。

2. 自查背景：

銀行電子銀行業(yè)務(wù)涵蓋了包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等多種形式，在業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、技術(shù)應(yīng)用等方面都具有一定的復(fù)雜性和風(fēng)險性。為了保證電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，我們需要對相關(guān)流程、風(fēng)險控制措施、技術(shù)支持等進(jìn)行全面自查，以確保業(yè)務(wù)的安全性和高效性。

3. 自查目標(biāo)：

本次自查主要目標(biāo)為：

1) 檢查電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，確保各個環(huán)節(jié)的順利銜接和流程規(guī)范；

2) 審查電子銀行業(yè)務(wù)的安全防護(hù)措施，確保數(shù)據(jù)的機(jī)密性和用戶信息的安全；

3) 檢查技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性，確保業(yè)務(wù)平臺的正常運(yùn)行；

4) 分析電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢和用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計。

4. 自查內(nèi)容和方法：

自查內(nèi)容主要包括以下幾個方面：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和各個環(huán)節(jié)的規(guī)范性；

2) 安全防護(hù)措施的落實情況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、用戶身份認(rèn)證等；

3) 技術(shù)設(shè)備的狀態(tài)和運(yùn)行情況，包括硬件和軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和投訴情況，對已有產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度進(jìn)行評估。

自查方法主要采用了以下幾種：

1) 文件資料的審查，包括業(yè)務(wù)流程圖、安全防護(hù)措施文件、技術(shù)設(shè)施維護(hù)記錄等；

2) 現(xiàn)場檢查和觀察，包括對業(yè)務(wù)現(xiàn)場的巡檢、用戶服務(wù)的觀察等；

3) 財務(wù)數(shù)據(jù)的分析，包括電子銀行業(yè)務(wù)的收入狀況、成本狀況等；

4) 用戶調(diào)查和滿意度調(diào)查，通過問卷調(diào)查了解用戶對于電子銀行業(yè)務(wù)的需求和滿意度。

5. 自查結(jié)果分析：

根據(jù)對電子銀行業(yè)務(wù)的全面自查，我們得出以下結(jié)論：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程較為清晰，但在某些環(huán)節(jié)存在一定的規(guī)范不足；

2) 安全防護(hù)措施的完善度較高，但在某些細(xì)節(jié)上存在風(fēng)險；

3) 技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性良好，但需要加強(qiáng)軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和滿意度整體較高，但仍有一部分用戶存在不滿意的情況。

6. 改進(jìn)措施：

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

1) 完善電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，加強(qiáng)規(guī)范性管理；

2) 加強(qiáng)安全防護(hù)措施，提升用戶數(shù)據(jù)的安全性；

3) 加大對技術(shù)設(shè)備的維護(hù)力度，確保業(yè)務(wù)平臺的穩(wěn)定性；

4) 深入調(diào)研用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計。

7. 結(jié)語：

通過本次自查，我們對銀行電子銀行業(yè)務(wù)的管理和發(fā)展情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了問題，也找到了解決問題的方向。我們將密切關(guān)注相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展動態(tài)，不斷完善和創(chuàng)新，為客戶提供更安全、高效的電子銀行服務(wù)。

（以上內(nèi)容僅供參考，具體的自查報告內(nèi)容可以根據(jù)實際情況進(jìn)行調(diào)整補(bǔ)充。）

銀行自查報告 篇10

銀行線路自查報告

主題：銀行線路自查及改進(jìn)措施報告

摘要：本報告旨在通過對銀行線路進(jìn)行全面自查，發(fā)現(xiàn)潛在問題并提出改進(jìn)措施，以確保銀行的正常運(yùn)營和安全性。

第一部分：引言

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)越來越依賴于電子線路的通信和數(shù)據(jù)傳輸。銀行線路的暢通與穩(wěn)定對于保證銀行的正常運(yùn)營至關(guān)重要。因此，為了確保銀行的安全性、效率和客戶滿意度，我們進(jìn)行了一次全面的銀行線路自查，并提出本報告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是評估銀行線路的性能和安全性，發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在問題，以制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保銀行的流動性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?/p>

2.2 自查方法

我們采用以下方法對銀行線路進(jìn)行自查：

1. 收集相關(guān)的線路維護(hù)和監(jiān)控記錄，對線路的故障率、丟包率、時延等性能進(jìn)行評估；

2. 協(xié)調(diào)與線路供應(yīng)商的溝通，獲取他們對線路性能的評估和建議；

3. 審查線路通信設(shè)備的配置和安全措施，檢查其是否能夠滿足銀行運(yùn)營需求和安全標(biāo)準(zhǔn)；

4. 與線路使用部門的相關(guān)人員進(jìn)行面談，了解他們對線路性能和問題的感知。

第三部分：自查結(jié)果

3.1 線路性能評估

通過收集相關(guān)數(shù)據(jù)和與供應(yīng)商溝通，我們發(fā)現(xiàn)大部分線路的故障率和丟包率較低，時延也在接受范圍之內(nèi)。然而，在某些地區(qū)的線路存在時常性的斷線和丟包問題，這可能會影響到銀行的即時交易和客戶服務(wù)。

3.2 設(shè)備配置和安全措施審查

我們對銀行使用的通信設(shè)備進(jìn)行了審查，并發(fā)現(xiàn)一些設(shè)備的配置沒有按照最佳實踐進(jìn)行設(shè)置。此外，一些通信設(shè)備的安全措施較弱，可能容易受到外部攻擊。

3.3 線路使用部門反饋

通過與線路使用部門的溝通，我們了解到他們對線路性能和問題的一些感知。大部分部門反饋的問題主要集中在某些線路的不穩(wěn)定性和傳輸速度過慢上。

第四部分：改進(jìn)措施

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

4.1 線路維護(hù)和監(jiān)控

加強(qiáng)對線路的維護(hù)和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決故障。增加線路的冗余備份，以應(yīng)對突發(fā)情況。針對時常性斷線和丟包的線路，與供應(yīng)商進(jìn)行進(jìn)一步溝通和合作，找到解決方案。

4.2 設(shè)備配置和安全措施

對通信設(shè)備的配置進(jìn)行優(yōu)化，確保其能夠最大化線路性能。加強(qiáng)設(shè)備的安全設(shè)置，防范外部攻擊。定期對設(shè)備進(jìn)行安全檢查和升級，確保其適應(yīng)最新的安全標(biāo)準(zhǔn)。

4.3 人員培訓(xùn)和意識提升

加強(qiáng)對線路使用部門人員的培訓(xùn)，提高他們對線路問題的識別和處理能力。同時，加強(qiáng)對線路安全的意識培養(yǎng)，教育員工如何防范社會工程和網(wǎng)絡(luò)攻擊。

第五部分：結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們相信，在對線路進(jìn)行相應(yīng)改進(jìn)和優(yōu)化的情況下，銀行將能夠提供更加安全、高效和穩(wěn)定的服務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶信任和滿意度。

參考范文如上，如有需要進(jìn)一步補(bǔ)充或修改，請根據(jù)實際情況進(jìn)行調(diào)整。

銀行業(yè)自查報告

每當(dāng)我們的任務(wù)結(jié)束后,報告的適用范圍越來越廣泛，在寫報告的過程中，一定要注重原始材料的積累，將成功的經(jīng)驗加以檢驗和推廣。我們在寫報告的時候需要注意哪些呢？幼兒教師教育網(wǎng)編輯不遺余力地制作出了這份讓您滿意的“銀行業(yè)自查報告”，興奮地歡迎您的到來希望這篇文章可以激發(fā)您的思考！

銀行業(yè)自查報告 篇1

“掃黑除惡”專項斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動，有條不紊地開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運(yùn)輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結(jié)如下。

一、統(tǒng)一思想提高認(rèn)識。

全縣“掃黑除惡”工作動員大會召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標(biāo)，制作了宣傳標(biāo)語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設(shè)工地開展摸排宣傳工作。同時，在干部職工大會上進(jìn)行宣傳發(fā)動，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項治理的認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)了責(zé)任感和緊迫感，決心為促進(jìn)社會政治大局穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)社會協(xié)調(diào)發(fā)展、為切實打造良好的交通運(yùn)輸環(huán)境作出積極貢獻(xiàn)、積極開展交通運(yùn)輸領(lǐng)域行業(yè)亂象專項治理。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。

按照上級有關(guān)要求，局長是這次“掃黑除惡治亂”專項斗爭的責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為具體責(zé)任人，充分發(fā)揮部門的職能作用，落實部門的責(zé)任制，加強(qiáng)與政法機(jī)關(guān)“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發(fā)動鼓勵檢舉、揭發(fā)交通運(yùn)輸行業(yè)黑惡勢力犯罪線索和行業(yè)亂象，做到“發(fā)現(xiàn)就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實效。特別是在堅持有黑打黑、無黑除惡、無惡治亂的原則，有效打擊交通運(yùn)輸領(lǐng)域違法犯罪行為;深入、細(xì)致、扎實摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運(yùn)輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時上報會同公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴(yán)厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢力性質(zhì)違法犯罪活動，深入推進(jìn)行業(yè)亂象專項整治工作，堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。

三、立足防范嚴(yán)格責(zé)任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結(jié)合自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭深入開展行業(yè)亂象專項治理，不折不扣自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項工作任務(wù)。嚴(yán)格責(zé)任追究，對因思想不重視、責(zé)任不明確、措施不落實而影響“掃黑除惡”專項行動的，一律依照有關(guān)規(guī)定，追究當(dāng)事人和單位負(fù)責(zé)人的責(zé)任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對交通項目承建或招投標(biāo)過程中，易發(fā)生強(qiáng)攬工程、惡意競標(biāo)的黑惡勢力;在實施交通項目過程中，易發(fā)生對征地、拆遷、工程建設(shè)等進(jìn)行煽動鬧事的黑惡勢力;認(rèn)真梳理排查因交通運(yùn)輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設(shè)中非法強(qiáng)攬和欺行霸市行為，深入開展交通運(yùn)輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關(guān)部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實實做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運(yùn)輸環(huán)境，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會和諧發(fā)展。

銀行業(yè)自查報告 篇2

當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險有恐怖襲擊、黑客、 網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計2,520個品種暫停交易,整個上午無法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬用戶、visa 的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時,國內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時，客觀上也把風(fēng)險集中和放大起來。

根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，美國在近間遭遇過災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因為數(shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。

據(jù)gartner group統(tǒng)計，在經(jīng)歷大型災(zāi)難事件而導(dǎo)致系統(tǒng)停運(yùn)的公司中，有2/5左右再也沒有恢復(fù)運(yùn)營，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內(nèi)破產(chǎn)。9.11事件中，1200家企業(yè)受災(zāi)，400家企業(yè)啟動了災(zāi)難恢復(fù)計劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復(fù)營業(yè)，而無災(zāi)備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時常常不堪一擊。越來越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識到,只有構(gòu)建真正有效 應(yīng)對危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理 (bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù) 計劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。

近年來,我國金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃,在技術(shù)層面上開展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問題出現(xiàn)的時候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無法切換回來的情況。同時從總體上看,我國金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險管理，市場風(fēng)險管理同時還要加強(qiáng)操作風(fēng)險管理，強(qiáng)調(diào)過程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。

監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃的監(jiān)管控制”作為一個獨(dú)立的評價部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評估。銀監(jiān)會召開專門會議對評估情況進(jìn)行了通報和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對國內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開展情況各不相同。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營、運(yùn)營支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項長期性、系統(tǒng)性工程。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險,迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時,確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r間 做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說,提早設(shè)定整個危機(jī)事件處置的決策過程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項安排,當(dāng)危機(jī)來臨時,按照事先設(shè)計好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則。“以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)?！耙粤鞒虨榛A(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計,當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時,按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r間做適當(dāng)?shù)氖隆?/p>

銀行業(yè)自查報告 篇3

土地亂象專項整治工作總結(jié)一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為順利實施土地亂象整治各階段的工作任務(wù)，我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項工作，按照早著手、早整改、早處理、早到位的工作原則。我局按照州級通知精神，結(jié)合我縣實際，起草我縣土地土地亂象專項整治實施方案，成立了以縣委、政府分管為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，安排了專人對此次工作逐一摸排核查，做到機(jī)構(gòu)落實，人員落實，經(jīng)費(fèi)落實，確保把此項工作措施落實到實處。二、宣傳動員階段充分利用媒體、宣傳標(biāo)語等宣傳方式，對涉及鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了土地亂象整治宣傳動員大會，大力宣傳國土資源法律法規(guī)，營造良好的土地執(zhí)法氛圍，堅定整治土地亂象的信心和決心，牢固樹立依法管地用地意識，為專項整治行動造勢助威。三、摸底調(diào)查階段(一)縣城規(guī)劃區(qū)域調(diào)查情況。針對了摸底調(diào)查，共調(diào)查出新增建設(shè)用地進(jìn)行了拆除，現(xiàn)已拆除

至新增建設(shè)用地、從至加油站進(jìn)行27宗。臨時用地70宗，目前已對新增的

27宗用地審批情況進(jìn)行了公示;對影響公路路基臨時搭建、影響國道建設(shè)臨時搭建

40宗。(二)鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)調(diào)查的情況。鎮(zhèn)因歷史遺留問題、

銀行業(yè)自查報告 篇4

XX支行個人金融信息保護(hù)自查報告

根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報如下：

一、組織管理

成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對保護(hù)個人金融信息的重要性有了一個充分的認(rèn)識。同時對我機(jī)構(gòu)涉及到個人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對涉及到財會部、信貸部兩個部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識到了個人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實做好個人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險,維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

一、檢查本行是否強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)自查報告 篇5

xx縣公安局：

根據(jù)縣公安局關(guān)于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下：

一、自查內(nèi)容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)。自查內(nèi)容包括營業(yè)場所硬件設(shè)施、聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設(shè)施配備齊全。營業(yè)場所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外配備了消防滅火器，安裝了應(yīng)急照明等。三是營業(yè)場所內(nèi)通道設(shè)置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運(yùn)款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護(hù)效果良好。

（消防、報警等方面的演練，邊學(xué)習(xí)邊實踐，提高員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力；同時經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點(diǎn)在日常營業(yè)中能夠嚴(yán)格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內(nèi)張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務(wù)的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護(hù)送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓(xùn)練還需加強(qiáng)，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運(yùn)用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

四、今后工作計劃

為強(qiáng)化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強(qiáng)化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內(nèi)容；二是積極開展應(yīng)急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結(jié)合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎(chǔ)。

銀行業(yè)自查報告 篇6

根據(jù)貴行下發(fā)的《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)在X月下旬召開相關(guān)部門會議，對金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行部署，成立了以行長為組長，部門負(fù)責(zé)人為組員的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自查工作小組，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、機(jī)制建設(shè)方面

我行建立健全了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，在本次自查中，我行全面梳理了相關(guān)投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人,規(guī)定了XX負(fù)責(zé)投訴管理工作（負(fù)責(zé)處理來自客戶關(guān)于我行行風(fēng)方面的來電、來信、來訪投訴，同時處理我行內(nèi)部投訴和上級有關(guān)部門交辦的投訴，負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質(zhì)量獎罰），明確**x為全體員工培訓(xùn)工作負(fù)責(zé)人。

我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負(fù)責(zé)”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，且應(yīng)對不同渠道的投訴設(shè)定了處理實效，要求在規(guī)定時間內(nèi)將客戶投訴進(jìn)行化解。

二、規(guī)章制度建設(shè)情況

在規(guī)章制度建設(shè)方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程》、《客戶信息保護(hù)條例》等制度，并在實際工作中結(jié)合我行人事制度發(fā)布的相關(guān)投訴處罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。為了能更好的應(yīng)對突發(fā)事件，我行按照服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行應(yīng)急演練，并結(jié)合實際工作,建立突發(fā)事件快速反應(yīng)機(jī)制。

三、金融消費(fèi)投訴受理、處理情況

我行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布本行受理金融消費(fèi)者投訴的投訴電話、服務(wù)熱線以及人民銀行金融消費(fèi)投訴熱線。建立了金融消費(fèi)者投訴登記簿，并由行長定期對登記內(nèi)容進(jìn)行審查，時刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。對于金融消費(fèi)者提出的意見建議，我行及時進(jìn)行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進(jìn)行上報、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費(fèi)教育開展情況

在金融消費(fèi)教育工作開展方面，我行根據(jù)相關(guān)文件，結(jié)合我行自身實際情況，制定了相關(guān)的政策，在日常工作中,我行一方面加強(qiáng)員工的服務(wù)意識培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻(xiàn)的員工，也傳達(dá)了行領(lǐng)導(dǎo)對這方面工作的重視。

在業(yè)務(wù)宣傳方面，我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險意識。

五、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)義務(wù)履行情況

在金融消費(fèi)知情權(quán)方面，我行客戶在辦理業(yè)務(wù)前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費(fèi)等情況，能在事前了解自己的權(quán)利及義務(wù)。在公平交易權(quán)方面，我行嚴(yán)格遵循公正、平等、誠實、信用的原則。未出現(xiàn)強(qiáng)迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強(qiáng)迫客戶接受服務(wù)的情況；也未在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款。我行切實遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的相關(guān)規(guī)章制度，履行自身應(yīng)盡義務(wù)。

六、個人金融信息保護(hù)情況

在個人金融信息保護(hù)工作中，我行制訂了《個人金融信息安全保護(hù)制度》，并在實際工作中加以實施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補(bǔ)充了相關(guān)懲處措施。

我行在系統(tǒng)權(quán)限中也對個人金融信息查詢、修改等交易進(jìn)行限制，并嚴(yán)格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設(shè)備均對外接存儲設(shè)備插口進(jìn)行屏蔽，并對設(shè)備加裝監(jiān)控軟件，機(jī)房信息傳輸工作也進(jìn)行加密，嚴(yán)格保護(hù)客戶信息。

七、銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領(lǐng)域中的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作方面，我行已制訂了相關(guān)制度，并對行內(nèi)員工進(jìn)行培訓(xùn)。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實際工作中，我行個別員工在金融消費(fèi)權(quán)益工作方面的表現(xiàn)與預(yù)期存在一定差距，存在金融消費(fèi)權(quán)益知識學(xué)習(xí)程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓(xùn)力度，提高員工對金融權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識。另外，我行制訂部門問責(zé)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行跟進(jìn)、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關(guān)服務(wù)模式,加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請人行領(lǐng)導(dǎo)審閱、指導(dǎo)。

銀行業(yè)自查報告 篇7

銀行業(yè)務(wù)外包，是指銀行把一般性的業(yè)務(wù)或者服務(wù)的輔助環(huán)節(jié)交給外部機(jī)構(gòu)去做，以便將自身核心能力集中關(guān)注于戰(zhàn)略環(huán)節(jié)。對銀行而言，業(yè)務(wù)外包不僅可以降低成本，減少交易和操作風(fēng)險，減少與信用風(fēng)險相聯(lián)系的資本要求，而且能將部分人力資源從日常維護(hù)管理中解放出來，增強(qiáng)銀行核心競爭力的需要。據(jù)調(diào)查，美國有68%的信用卡業(yè)務(wù)都是通過非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)來實現(xiàn)的。從國際銀行業(yè)務(wù)外包的運(yùn)作實踐來看，銀行業(yè)務(wù)外包，既可以是非核心服務(wù)外包，也可以是核心服務(wù)的部分服務(wù)環(huán)節(jié)外包，還可以是核心服務(wù)的外包。銀行業(yè)務(wù)外包通常有以下幾類：技術(shù)外包，如呼叫中心、計算機(jī)中心、網(wǎng)絡(luò)中心、IT策劃中心等；處理程序外包，如消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份及親筆簽名的核對、信用卡客戶資料的輸入與裝封等；業(yè)務(wù)營銷外包，如汽車貸款業(yè)務(wù)的推銷、住房貸款推銷等；某些專業(yè)性服務(wù)外包，如法律事務(wù)、不動產(chǎn)評估、安全保衛(wèi)等；后勤性事務(wù)外包，如貿(mào)易金融服務(wù)的后勤處理作業(yè)、憑證保存等。，深圳發(fā)展銀行和高陽公司簽訂了為期的災(zāi)難備援外包服務(wù)合同，這是我國首個銀行IT系統(tǒng)外包的合同。由此可見，銀行業(yè)務(wù)外包問題已逐步進(jìn)入我國銀行實踐。因此，準(zhǔn)確把握銀行業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險及其防范對策，對于商業(yè)銀行以及監(jiān)管當(dāng)局都極為重要。

銀行業(yè)自查報告 篇8

為真實反映我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)意識，提高信貸合規(guī)執(zhí)行能力，準(zhǔn)確把握市場風(fēng)險，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展信貸風(fēng)險排查的緊急通知（新農(nóng)信辦194號）文件精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極組織開展、扎實推進(jìn)，抽調(diào)40余人，組成12個工作小組，加班加點(diǎn)，按文件精神要求開展了信貸風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將我社信貸風(fēng)險排查自查情況報告如下：

截止xxx年7月31日，我社各項貸款余額119603萬元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬元；農(nóng)戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬元；保證擔(dān)保貸款1986筆，金額32456萬元；抵136筆，金額15176萬元。按貸款金額劃分：10萬元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬元；10萬元至30萬元貸款1043筆，金額21209萬元；30萬元至50萬元貸款72筆，金額3233萬元；50萬元以上貸款94筆，金額18659萬元。

按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險排查文件精神，一是聯(lián)社理事長沙及時傳達(dá)會議精神，做好宣傳動員工作，通過宣傳動員，使員工了解了信貸風(fēng)險排查工作的原則、范圍、活動內(nèi)容及要求等，為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險排查活動實施方案》。三是落實了人員、車輛，并從聯(lián)社機(jī)關(guān)和各基層社抽調(diào)40余名員工，組成了3個檢查大組12個檢查小組，對此項工作進(jìn)行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險排查工作計劃、工作流程、風(fēng)險排查工作附表等，對排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓(xùn)。五是要求排查人員寫出風(fēng)險排查承諾，并要求排查人員承擔(dān)歷史責(zé)任，此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎(chǔ)。六是主動向當(dāng)?shù)卣畢R報工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)正面宣傳，確?；顒禹樌_展。七是排查工作堅持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風(fēng)險的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實實開展排查工作；八是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)做到靠前指揮、督促進(jìn)度，各組不定期的召開碰頭會，就各檢查組檢查存在的問題和困難進(jìn)行及時解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)，巡回督導(dǎo)工作質(zhì)量和進(jìn)度，保證此項工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風(fēng)險貸款266筆，金額2124.55萬元，其中貫徹落實規(guī)章制度方面排查出風(fēng)險10筆，金額290.4萬元；未到期貸款排查出風(fēng)險191筆，金額1379.20萬元；逾期貸款排查出風(fēng)險65筆，金額454.95萬元。

1、未做貸后檢查2筆，金額80萬元；

2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬元；

3、貸款“三查”制度不到位，存在風(fēng)險的1筆，金額100萬元；

4、未向貸款擔(dān)保人發(fā)送催收通知書的'2筆，金額22萬元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬元。

1、借款人下落不明1筆，金額15萬元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬元；

3、遭受自然災(zāi)害的133筆，金額905萬元；

4、棉花款農(nóng)場未及時兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬元。

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬元；

(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟(jì)困難6筆，金額43.65萬元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬元；

(6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆，金額1.5萬元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬元；(8)借款人經(jīng)營管理不善14筆，金額244.29萬元；

(9)借款人經(jīng)濟(jì)情況差12筆，金額41.69萬元；

(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬元；

(11)棉花款農(nóng)場未及時兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬元。

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬元；

貫徹落實規(guī)章制度方面存在風(fēng)險貸款未整改5筆，金額36.4萬元，部分整改1筆，金額100萬元，已整改的4筆，金額154萬元。未到期風(fēng)險貸款未整改188筆，金額1324.20萬元，部分整改3筆，金額55萬元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬元，部分整改6筆，金額13.35萬元。

此次在貫徹落實規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問題12筆，合計金額294.56萬元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

（一）對貫徹落實規(guī)章制度方面存在問題的相關(guān)人員根據(jù)情況進(jìn)行了處罰和其他處理。

（二）將對風(fēng)險貸款進(jìn)行責(zé)任落實，簽訂風(fēng)險責(zé)任書，風(fēng)險整改情況與績效掛鉤。

（三）對于排查發(fā)現(xiàn)的問題貸款，將對責(zé)任貸款規(guī)定清收時限，并要求相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定時限內(nèi)清收完畢，在規(guī)定期限內(nèi)未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客戶經(jīng)理把風(fēng)險貸款做為重點(diǎn)監(jiān)控對象，一戶一策，對風(fēng)險狀況較大的貸款及時采取補(bǔ)救措施，最大限度消除風(fēng)險隱患。

（五）將風(fēng)險貸款較多的網(wǎng)點(diǎn)列為重點(diǎn)監(jiān)控對象。

（六）對于處罰款進(jìn)行及時清收。

銀行業(yè)自查報告 篇9

管理和控制好業(yè)務(wù)外包安排。業(yè)務(wù)外包實際是將銀行的內(nèi)部風(fēng)險管理外部化，因此銀行應(yīng)通過董事會和高級管理人員的內(nèi)部管理機(jī)制對外包業(yè)務(wù)在會計和風(fēng)險上的管理作出適當(dāng)?shù)陌才?，尤其是在確定戰(zhàn)略方針和目標(biāo)方面應(yīng)該設(shè)定必要的批準(zhǔn)程序。要在管理結(jié)構(gòu)上為業(yè)務(wù)外包安排設(shè)計合理的構(gòu)建、管理、控制機(jī)制；要塑造跨結(jié)構(gòu)的團(tuán)隊，充分發(fā)揮內(nèi)部有關(guān)專業(yè)管理人員在協(xié)調(diào)銀行與外包機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的積極作用，以促成銀行對外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的有效監(jiān)管；要維持有關(guān)監(jiān)管外包機(jī)構(gòu)人員的穩(wěn)定；要積極主動地控制與外包機(jī)構(gòu)的關(guān)系，及時針對問題和焦點(diǎn)采取應(yīng)對措施，解決沖突；要善于識別和準(zhǔn)確界定外包目標(biāo)，尤其是外包機(jī)構(gòu)的責(zé)任，并設(shè)定合理的評價標(biāo)準(zhǔn)，以便科學(xué)地評價外包機(jī)構(gòu)的履職情況；要注意周期性地審查外包合同，并根據(jù)環(huán)境和銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要及時修改合同、重新設(shè)定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

選擇合適的外包機(jī)構(gòu)。外包機(jī)構(gòu)的選擇，是確保銀行業(yè)務(wù)外包順利實現(xiàn)的關(guān)鍵。外包機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗、能力、技術(shù)、資本、信譽(yù)、對金融行業(yè)的熟悉程度、自身發(fā)展的穩(wěn)定性、已有的類似業(yè)績等等都是影響外包業(yè)務(wù)能否按約完成的重要因素。因此，銀行必須慎重結(jié)合外包業(yè)務(wù)的需求，科學(xué)、合理地評價和選用外包機(jī)構(gòu)。

組建合理的外包結(jié)構(gòu)。外包業(yè)務(wù)的完成狀況在很大程度上取決于外包業(yè)務(wù)的.安排狀況，尤其要確保外包機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確地把握銀行對業(yè)務(wù)外包的預(yù)期和目標(biāo)。為此，銀行必須注意以下幾點(diǎn)：（1）通過談判與外包機(jī)構(gòu)簽訂一個可操作性的合同，該合同應(yīng)能準(zhǔn)確、清楚地表述雙方的預(yù)期和責(zé)任。多數(shù)外包業(yè)務(wù)合同周期較長，尤其是信息技術(shù)的外包，銀行必須在合同的簽訂上注意保持合同對未來環(huán)境變化的充分估計。（2）為了確保合同的完備，應(yīng)該在合同中規(guī)定如下內(nèi)容：外包服務(wù)的范圍；協(xié)議涉及的術(shù)語界定；對各種附屬服務(wù)最低標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定；支付要求；激勵條款；保留與第三者合作的權(quán)利；合同分包的可否；數(shù)據(jù)與資料的所有權(quán)的保護(hù)及保密；承諾、保證、責(zé)任與追償權(quán)；糾紛解決機(jī)制與法律適用；協(xié)議終止與破產(chǎn)問題；應(yīng)急措施與商業(yè)回復(fù)計劃；不可抗力等等。（3）合同必須對服務(wù)機(jī)構(gòu)的人員與技術(shù)準(zhǔn)備及維持作出明確約定。服務(wù)機(jī)構(gòu)外包成功與否，在很大程度上依賴于其管理員或者技術(shù)人員的穩(wěn)定。（4）鑒于外包合同的重要性，銀行應(yīng)該注意結(jié)合運(yùn)用外聘律師審查與內(nèi)部法律顧問審查相結(jié)合的機(jī)制。

處理好人力資源的管理問題。業(yè)務(wù)外包操作的風(fēng)險在很大程度上受制于外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。銀行業(yè)的某些特殊性，諸如銀行客戶數(shù)據(jù)信息的高度保密要求等等，更是有賴于外包機(jī)構(gòu)雇員和管理人員的職業(yè)素質(zhì)。因此，銀行應(yīng)注意在外包合同中，就外包機(jī)構(gòu)的人員素質(zhì)和義務(wù)作出嚴(yán)格而明確的規(guī)定。特別需要對接觸銀行業(yè)務(wù)酌有關(guān)人員進(jìn)行宣傳，告知其各種法律的強(qiáng)制性義務(wù)和道德性義務(wù)。

構(gòu)建良好的控制機(jī)制并確保獨(dú)立確認(rèn)。外包業(yè)務(wù)由獨(dú)立的外包機(jī)構(gòu)自主按照合同要求來完成，銀行對外包機(jī)構(gòu)的控制直接關(guān)系到預(yù)期目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，銀行必須清楚地在合同中界定對外包機(jī)構(gòu)的安全控制，并應(yīng)通過適當(dāng)?shù)穆男写胧﹣肀３诌@種控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包機(jī)構(gòu)在自己的內(nèi)部建立相應(yīng)的內(nèi)控機(jī)制，確保銀行控制目標(biāo)的有效執(zhí)行?；诖?，銀行應(yīng)該通過合同構(gòu)建自己內(nèi)部或者外部審計，建立對外包機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和評估的有效機(jī)制。

設(shè)計必要的應(yīng)急規(guī)劃。針對外包機(jī)構(gòu)可能發(fā)生的不履行合同或者不能履行合同等緊急問題，銀行應(yīng)規(guī)劃應(yīng)急措施，并通過合同來確保其可執(zhí)行性。

另外，為有效地控制外包風(fēng)險，除銀行自身需要作出預(yù)防外，外部健全的監(jiān)管機(jī)制也是一個重要因素。從國際經(jīng)驗來看，一些國家和地區(qū)已經(jīng)有專門性的監(jiān)管規(guī)章規(guī)范銀行業(yè)務(wù)外包問題，以促使銀行有效控制風(fēng)險，并為監(jiān)管當(dāng)局的有效監(jiān)管提供依據(jù)。美國以及我國臺灣地區(qū)的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)都已經(jīng)有了針對業(yè)務(wù)外包問題的規(guī)章或指引。為此，我們必須構(gòu)建相應(yīng)的監(jiān)管制度，一方面指引外包業(yè)務(wù)在控制風(fēng)險的前提下正常開展，另一面也為監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管提供可操作性的規(guī)程和依據(jù)。

銀行業(yè)自查報告 篇10

為貫徹落實x監(jiān)會《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔20〕5號)、《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕45號)和《關(guān)于開展銀行業(yè)“不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕53號)等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴(yán)格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項治理工作，推進(jìn)開展自查和整改問責(zé)。

高度重視工作。該行強(qiáng)調(diào)要在“三治”工作中查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障。近年來，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴(yán)治行的各項措施落到實處。

準(zhǔn)確把握內(nèi)容。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)市場亂象整治、“三違反”和“四不當(dāng)”專項治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注2015年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況，重點(diǎn)加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)、案件與風(fēng)險事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查。

銀行業(yè)自查報告 篇11

在《XX中小學(xué)暑期安全會議》召開后，校領(lǐng)導(dǎo)在認(rèn)真領(lǐng)會的基礎(chǔ)上對會議精神進(jìn)行了認(rèn)真的傳達(dá)和學(xué)習(xí)。根據(jù)文件要求及教委保衛(wèi)科的部署，我校組織有關(guān)人員對學(xué)校消防安全進(jìn)行了檢查和進(jìn)一步的清理?，F(xiàn)將情況做一匯報：

1、查通道是否暢通：

我?，F(xiàn)有安全出口三個，樓內(nèi)走廊、雙向樓梯及出口無任何雜物，確保消防通道暢通。通向樓外的出口全部安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，在每個樓層的兩側(cè)走廊也都安有“安全出口”應(yīng)急指示燈，樓內(nèi)共安裝了十個，均能正常使用。

2、查疏散應(yīng)急燈：

樓內(nèi)共安有十三盞應(yīng)急照明燈，均能正常使用，以確保斷電時應(yīng)急照明。在此基礎(chǔ)上，我想將在體育館內(nèi)再安裝一盞應(yīng)急燈，另對應(yīng)急燈電池使用時間較長的予以更換。

精神，學(xué)校切實加強(qiáng)了消防安全工作的領(lǐng)導(dǎo)和部署，把消防安全工作列入到日常工作的議事日程，制定和落實了消防安全教育制度、宣傳制度，由校領(lǐng)導(dǎo)親自抓，全體教師直接參與，責(zé)任到人，落實到位，學(xué)校經(jīng)常進(jìn)行自我檢查和自我整改。經(jīng)過自查，我?，F(xiàn)無消防安全隱患，我們主要采取了以下措施：

（1）建立各項消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣傳制度。加強(qiáng)安全疏散設(shè)施、消防設(shè)施的建設(shè)。嚴(yán)格要求用火用電安全，進(jìn)行火災(zāi)隱患的排查和整改。前段時間學(xué)校還對全校的電線、電話線、網(wǎng)線進(jìn)行了徹底的排查與改造，消除了一些線路舊損所造成的安全隱患。

（2）學(xué)校定期對消防設(shè)施進(jìn)行檢查，每幢大樓按規(guī)定配齊滅火器，對消防重點(diǎn)部位，作到專人管理，專人負(fù)責(zé)；定期檢查學(xué)校教學(xué)樓、綜合樓的用電情況，避免由于用電引起的不安全因素。

（3）在教師、學(xué)生中廣泛開展消防知識的競賽和教育活動，將學(xué)校的消防工作納入學(xué)校常規(guī)工作之中。利用班會、法制安全課等形式經(jīng)常對學(xué)生進(jìn)行消防安全知識教育，在班會活動中開展自救演習(xí)、消防安全知識競賽等主題活動，在校園內(nèi)張貼消防安全宣傳圖片，使學(xué)生掌握了一些安全知識，學(xué)會了一些安全自救、安全逃生的安全知識，提高了學(xué)生的消防安全意識。學(xué)校的消防安全自查也由領(lǐng)導(dǎo)、教師、學(xué)生共同參加；同時班主任及時教育，將防火的意識貫穿到平時的常規(guī)教育之中。

（4）今年，學(xué)校為響應(yīng)上級的“創(chuàng)建平安學(xué)?！币?，對“十五防”工作特別重視，為使我校成為最平安學(xué)校，更新了消防器材，加強(qiáng)了消防管理，平時與公安消防部門加強(qiáng)聯(lián)系，進(jìn)行了一次卓有成效的消防知識講座，大大提高了我校師生的消防意識。

（5）學(xué)校加強(qiáng)了消防方面的資金投入，學(xué)校為加強(qiáng)教學(xué)樓和綜合樓的防火能力，對主要部位的滅火器進(jìn)行了充實完善。

（6）學(xué)校加強(qiáng)了對實驗室、圖書室、閱覽室等功能室的消防安全管理，除按規(guī)定配齊滅火器材外，實驗室的各種器材藥品規(guī)范了管理和使用，圖書室注意了夏天的防霉和防暑。

總而言之，我校的消防安全工作管理到位、人員到位、措施到位、思想認(rèn)識到位，正因如此，我校近幾年來未發(fā)生一起由于消防不得力而造成的安全事故；徹底做到了保一方平安，成為真正意義上的平安學(xué)校。

銀行業(yè)自查報告 篇12

首先，外包合同往往都有較長的期限，隨著商業(yè)環(huán)境以及外包商自身的變化，外包機(jī)構(gòu)能否按時、保質(zhì)完成合同義務(wù)，存在一定的不確定性。其次，業(yè)務(wù)外包必然導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)管理和操作上的改變，這些改變是為適應(yīng)外包機(jī)構(gòu)外包部分服務(wù)的需要而作出的，這種改變也可能增加銀行的操作風(fēng)險。第三，外包需要將保密性數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略性技術(shù)或者機(jī)構(gòu)的賬簿、記錄交由第三人接觸，而外包機(jī)構(gòu)及其雇員都有可能違反保密協(xié)議，泄漏前述保密信息，從而引發(fā)操作、法律和信譽(yù)方面的風(fēng)險。第四，業(yè)務(wù)外包實際上是將內(nèi)部操作的部分業(yè)務(wù)或項目交給第三人，第三人的獨(dú)立性造成了銀行預(yù)期溝通和交流的困難。第五，銀行業(yè)務(wù)外包在一定程度上造成了銀行對外包機(jī)構(gòu)事實上的依賴性，外包機(jī)構(gòu)服務(wù)的滿意與否都需要銀行付出成本，具有一定的潛在風(fēng)險。如果外包機(jī)構(gòu)的服務(wù)無法滿足銀行的預(yù)期，并導(dǎo)致銀行要求更換外包機(jī)構(gòu)，銀行則需支付必要的成本。第六，業(yè)務(wù)外包要求銀行在內(nèi)部組織和人員結(jié)構(gòu)上要作出相應(yīng)的調(diào)整，在這一調(diào)整的過渡期內(nèi)可能引發(fā)法律、操作、道德等方面的風(fēng)險。如在某項業(yè)務(wù)外包后，需要將從事該項業(yè)務(wù)的內(nèi)部人員進(jìn)行相應(yīng)的裁減，由此可能引發(fā)違反勞動法律的風(fēng)險，也可能發(fā)生被解雇人員泄漏商業(yè)秘密、帶走部分銀行客戶等方面的問題與風(fēng)險。

另外，我國的社會信用機(jī)制尚未完全形成，與之相關(guān)的法律、法規(guī)也不完善，由此帶來的風(fēng)險也不容忽視。

2024銀行自查報告錦集

俗話說，手中無網(wǎng)看魚跳。。幼兒園教師在工作過程中，都需要提前尋找一些資料。資料一般指可供參考作為根據(jù)的材料。有了資料的協(xié)助我們的工作會變得更加順利！所以，你有哪些值得推薦的幼師資料內(nèi)容呢？請你閱讀小編輯為你編輯整理的《2024銀行自查報告錦集》，歡迎閱讀，希望你能夠喜歡并分享！

銀行自查報告(篇1)

銀行信貸內(nèi)控自查報告

銀行作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，其信貸業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)營對經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著舉足輕重的作用。由于信貸風(fēng)險的存在，銀行內(nèi)部必須加強(qiáng)內(nèi)控措施，以確保信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行自我審視和檢查的重要文件，它詳細(xì)、具體且生動地描述了銀行信貸內(nèi)控自查的情況，以便全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險。

一、報告目的和背景

信貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù)之一，也是潛在的風(fēng)險傳導(dǎo)渠道。為了提高銀行整體風(fēng)控能力，增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控能力，銀行制定了信貸內(nèi)控自查報告。該報告旨在評估和提升內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)作效率，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險因素并及時采取措施予以解決。通過內(nèi)部自查和報告的方式，銀行可以清晰地了解信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)行狀況，為未來的經(jīng)營決策和業(yè)務(wù)調(diào)整提供參考依據(jù)。

二、報告內(nèi)容

1. 信貸政策和風(fēng)險策略的評估

信貸業(yè)務(wù)的健康運(yùn)營需要具備明確的信貸政策和風(fēng)險策略。該報告需要詳細(xì)描述并評估銀行對信貸政策的執(zhí)行情況，對風(fēng)險策略的有效性進(jìn)行分析。同時，還需評估信貸政策和風(fēng)險策略的適應(yīng)性和有效性，以確保其與市場變化和風(fēng)險變動同步。

2. 信貸流程和審批程序的評估

銀行信貸內(nèi)控自查報告還需要對信貸流程和審批程序的運(yùn)行狀況進(jìn)行評估。這包括了客戶調(diào)查和盡職調(diào)查的準(zhǔn)確性，審批程序的透明度和合規(guī)性，以及風(fēng)險控制措施的實施情況等。通過對信貸流程和審批程序的評估，銀行可以確認(rèn)其是否符合法律法規(guī)要求，找出存在的問題并及時改進(jìn)。

3. 信貸風(fēng)險管理的評估

報告還需要對銀行的信貸風(fēng)險管理措施進(jìn)行評估。這包括了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險以及操作風(fēng)險等方面的評估。通過對風(fēng)險管理的評估，銀行可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險暴露和隱患，評估風(fēng)險承受能力和風(fēng)險控制效果，并提出相應(yīng)的風(fēng)險管理建議。

4. 內(nèi)部控制制度的評估

報告內(nèi)容還應(yīng)包括對內(nèi)部控制制度的評估。這包括了內(nèi)部控制制度的建立與運(yùn)行機(jī)制、內(nèi)控流程的完善性以及內(nèi)部控制執(zhí)行的合規(guī)性等方面的評估。通過評估內(nèi)部控制制度，可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出改進(jìn)建議。

三、報告意義和啟示

1. 了解風(fēng)險和機(jī)遇

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行全面了解自身信貸業(yè)務(wù)狀況的重要參考依據(jù)，通過報告可以清晰地看到信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險和機(jī)遇，幫助銀行及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式。

2. 加強(qiáng)風(fēng)險控制與預(yù)警

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，加強(qiáng)風(fēng)險控制與預(yù)警機(jī)制的建立和應(yīng)用，提高業(yè)務(wù)的監(jiān)控和控制能力。

3. 切實推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)

信貸內(nèi)控自查報告可以全面梳理銀行的內(nèi)部控制建設(shè)情況，并找出不足之處，為內(nèi)控建設(shè)提供具體改進(jìn)方向和措施，推動內(nèi)控體系的不斷完善。

4. 提高銀行的競爭力

通過信貸內(nèi)控自查報告，銀行可以更好地了解自身的業(yè)務(wù)狀況，并及時調(diào)整和優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，提高銀行的競爭力和市場地位。

銀行信貸內(nèi)控自查報告是銀行對內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行自我檢查和審視的重要文件，通過該報告可以全面了解信貸業(yè)務(wù)的變化和風(fēng)險，并及時采取措施予以解決。這對于銀行的經(jīng)營決策和業(yè)務(wù)調(diào)整具有重要的參考意義，也是銀行發(fā)展穩(wěn)健、保持競爭力的關(guān)鍵之一。

銀行自查報告(篇2)

一、背景

在過去的幾個月里，我們深入?yún)⑴c了銀行卡業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，從申請、審核、發(fā)放到使用和客服支持。通過這個過程，我們獲得了一些寶貴的經(jīng)驗教訓(xùn)，對于如何提升業(yè)務(wù)效率、優(yōu)化客戶體驗有了更深入的理解。本報告將詳細(xì)總結(jié)這些經(jīng)驗教訓(xùn)，以期為未來的業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考。

二、經(jīng)驗教訓(xùn)

1. 技能提升：在處理客戶咨詢的過程中，我們發(fā)現(xiàn)原有的業(yè)務(wù)知識不足以應(yīng)對所有問題。為此，我們組織了多次內(nèi)部培訓(xùn)，提升團(tuán)隊在銀行卡使用、權(quán)益、風(fēng)險等方面的專業(yè)能力。這不僅提高了我們的服務(wù)質(zhì)量，也增強(qiáng)了團(tuán)隊的凝聚力。

2. 工作方法的調(diào)整：在業(yè)務(wù)高峰期，我們曾面臨處理速度慢、客戶等待時間長的問題。通過引入工作流程優(yōu)化和任務(wù)分派系統(tǒng)，我們大大提高了工作效率，減少了客戶等待時間。

3. 溝通與協(xié)作的改進(jìn)：在跨部門協(xié)作中，我們發(fā)現(xiàn)有效的溝通至關(guān)重要。通過定期召開部門會議，分享業(yè)務(wù)動態(tài)和問題，我們減少了信息孤島，提升了整體運(yùn)營效率。

4. 風(fēng)險意識培養(yǎng)：銀行卡業(yè)務(wù)涉及諸多風(fēng)險點(diǎn)，如欺詐、信息安全等。為此，我們加強(qiáng)了對員工的培訓(xùn)，使其在處理業(yè)務(wù)時能更加敏銳地識別風(fēng)險，采取相應(yīng)措施。

5. 客戶體驗至上：我們發(fā)現(xiàn)重視客戶體驗是提升業(yè)務(wù)的關(guān)鍵。為此，我們優(yōu)化了業(yè)務(wù)流程，減少了不必要的步驟，同時加強(qiáng)了與客戶的互動，提升了客戶滿意度。

三、啟示

1. 持續(xù)學(xué)習(xí)：銀行卡業(yè)務(wù)日新月異，我們必須保持學(xué)習(xí)的持續(xù)性，不斷更新知識和技能，以適應(yīng)市場的變化。

2. 優(yōu)化流程：業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化不僅能提升工作效率，還能提高客戶滿意度。我們要不斷審視現(xiàn)有流程，發(fā)現(xiàn)并改進(jìn)存在的問題。

3. 強(qiáng)化協(xié)作：團(tuán)隊協(xié)作是成功的關(guān)鍵。我們要進(jìn)一步加強(qiáng)部門間的溝通與協(xié)作，形成合力，共同應(yīng)對挑戰(zhàn)。

4. 風(fēng)險防范：風(fēng)險防范是銀行卡業(yè)務(wù)的重要一環(huán)。我們要建立健全的風(fēng)險防范機(jī)制，提高員工的風(fēng)險防范意識，確保業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營。

5. 以客戶為中心：我們要始終把客戶需求放在首位，通過不斷提升服務(wù)質(zhì)量來增強(qiáng)客戶的忠誠度。

四、未來展望

基于以上的經(jīng)驗教訓(xùn)和啟示，我們對未來銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展有了更明確的規(guī)劃。我們將繼續(xù)加強(qiáng)團(tuán)隊建設(shè)，提升員工的專業(yè)素質(zhì)；進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高工作效率；加強(qiáng)部門間的協(xié)作與溝通；強(qiáng)化風(fēng)險防范意識；始終以客戶需求為導(dǎo)向，不斷提升服務(wù)質(zhì)量。我們有信心在未來的市場競爭中取得更大的成功。

銀行自查報告(篇3)

開展全省煤礦機(jī)電運(yùn)輸設(shè)備專項檢查的通知》（晉煤科發(fā)[20xx]632號）（以下簡稱《專項檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開展了煤礦部分機(jī)電設(shè)備安全專項檢查，現(xiàn)將此次專項檢查情況匯報如下。

一、檢查活動組織發(fā)動情況

為認(rèn)真貫徹《專項檢查通知》要求，我礦接文件后進(jìn)行了認(rèn)真部署，制定了《全礦煤礦機(jī)電設(shè)備安全專項檢查方案》，明確了我礦和礦安監(jiān)部門的責(zé)任。我礦和礦安監(jiān)部門對此次專項檢查十分重視，及時督促各部門進(jìn)行自查整改。

二、煤礦部分機(jī)電設(shè)備安全檢查總體情況

我礦組織開展了全礦安全設(shè)施設(shè)備重點(diǎn)檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改，為推動我礦安全設(shè)施設(shè)備的完善和促進(jìn)隱患整改起到積極作用。

根據(jù)《專項檢查通知》文件要求，此次專項檢查重點(diǎn)圍繞以下幾方面內(nèi)容開展檢查，一是重點(diǎn)對煤礦機(jī)電運(yùn)輸設(shè)備基礎(chǔ)管理進(jìn)行檢查；二是重點(diǎn)對煤礦供電“兩票”執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；三是重點(diǎn)對煤礦大型固定設(shè)備進(jìn)行檢查；四是重點(diǎn)對煤礦主提升帶式輸送機(jī)進(jìn)行檢查；五是重點(diǎn)對煤礦主要采掘設(shè)備進(jìn)行檢查；六是重點(diǎn)對煤礦架空乘人裝置進(jìn)行檢查。

三、存在的主要問題

1、空壓機(jī)房衛(wèi)生差；

2、空壓機(jī)檢驗報告即將到期；

3、單軌吊有一對驅(qū)動輪磨損嚴(yán)重；

4、主水泵房1號吸水井有雜物；

5、35KV變電站兩票填寫不規(guī)范；

6、160米皮帶機(jī)尾有浮煤；

7、2103運(yùn)輸順槽皮帶跑偏；

四、采取的工作措施

為進(jìn)一步落實上級有關(guān)會議和文件精神，繼續(xù)深入開展“安全生產(chǎn)年”活動，深化安全生產(chǎn)“三項行動”，以督促我礦完善安全裝備條件為抓手，加大我礦機(jī)電安全生產(chǎn)隱患的整治力度，提高礦井安全生產(chǎn)保障水平，我礦安監(jiān)部門就此次專項檢查下發(fā)了檢查通報，對以上主要問題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實措施、責(zé)任、資金、時限和預(yù)案“五落實”。

銀行自查報告(篇4)

一、背景

隨著科技的迅速發(fā)展，電子銀行已成為銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。在過去的一段時間里，我作為銀行電子銀行部門的一員，深入?yún)⑴c了多個電子銀行業(yè)務(wù)項目。在此過程中，我不僅提升了自己的專業(yè)技能，也在實際工作中獲得了寶貴的經(jīng)驗教訓(xùn)。本報告旨在對這段時間的學(xué)習(xí)與工作進(jìn)行總結(jié)，以期為未來的電子銀行業(yè)務(wù)提供借鑒與參考。

二、經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)

1. 技能提升

在處理電子銀行業(yè)務(wù)的過程中，我發(fā)現(xiàn)自己在技術(shù)方面的知識有所欠缺。例如，在開發(fā)新功能時，由于對某些編程語言的掌握不夠熟練，導(dǎo)致開發(fā)進(jìn)度緩慢。這使我意識到，持續(xù)學(xué)習(xí)和技能提升對于電子銀行從業(yè)者的重要性。

2. 工作方法的調(diào)整

在面對大量的數(shù)據(jù)處理工作時，我最初采用的方法效率較低，經(jīng)常導(dǎo)致工作積壓。通過與團(tuán)隊成員的交流和借鑒先進(jìn)的工作方法，我逐漸調(diào)整了自己的工作方式，學(xué)會了使用數(shù)據(jù)表格和自動化工具來提高處理速度和準(zhǔn)確性。

3. 溝通與協(xié)作的改進(jìn)

在與其他部門合作時，我曾因溝通不暢而遇到一些問題。例如，與客服部門的溝通不足，導(dǎo)致客戶反饋的問題未能及時解決。經(jīng)過反思，我認(rèn)識到良好的溝通與協(xié)作對于團(tuán)隊整體效率至關(guān)重要。我開始主動與其他部門建立定期溝通機(jī)制，并積極參與團(tuán)隊討論，以提高決策效率和問題解決速度。

4. 安全意識的培養(yǎng)

電子銀行業(yè)務(wù)涉及客戶資金安全，因此對安全性的要求極高。在處理客戶數(shù)據(jù)的過程中，我曾因疏忽導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露的風(fēng)險增加。這使我深刻認(rèn)識到，每一位員工都應(yīng)具備高度的安全意識。從那時起，我更加嚴(yán)格地遵守安全規(guī)定，并定期參加安全培訓(xùn)，確保客戶數(shù)據(jù)的安全與保密。

三、教訓(xùn)的具體情況及啟示

1. 技術(shù)更新快速，需持續(xù)學(xué)習(xí)

在電子銀行業(yè)務(wù)中，技術(shù)更新迅速，新的工具和語言不斷涌現(xiàn)。要想跟上行業(yè)發(fā)展的步伐，我們必須保持持續(xù)學(xué)習(xí)的態(tài)度。這不僅包括專業(yè)知識的更新，還包括對新技術(shù)的了解和掌握。只有這樣，我們才能在激烈的市場競爭中保持領(lǐng)先地位。

2. 優(yōu)化工作方法，提高效率

面對大量的工作任務(wù)和數(shù)據(jù)時，選擇高效的工作方法和工具至關(guān)重要。我們要善于總結(jié)經(jīng)驗，不斷優(yōu)化工作流程，使自己能夠快速、準(zhǔn)確地完成任務(wù)。同時，要勇于嘗試新的方法和工具，通過實踐找到最適合自己的工作模式。

3. 加強(qiáng)跨部門溝通與協(xié)作

在團(tuán)隊工作中，各部門的合作至關(guān)重要。為了確保電子銀行業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，我們需要與其他部門建立良好的溝通機(jī)制，確保信息暢通無阻。應(yīng)積極尋求跨部門的合作機(jī)會，通過資源共享和優(yōu)勢互補(bǔ)，共同提升業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。

4. 嚴(yán)格遵守安全規(guī)定

在電子銀行領(lǐng)域，安全性是首要任務(wù)。任何疏忽都可能導(dǎo)致嚴(yán)重的后果，損害客戶利益和銀行聲譽(yù)。我們必須時刻保持警惕，嚴(yán)格遵守各項安全規(guī)定和操作流程。同時，要關(guān)注行業(yè)動態(tài)，及時了解最新的安全技術(shù)和措施，確保銀行系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。

銀行自查報告(篇5)

銀行同業(yè)賬戶自查報告

1. 引言

本報告旨在對銀行同業(yè)賬戶進(jìn)行自查，以確保賬戶活動符合監(jiān)管要求，并保持良好的合規(guī)性和風(fēng)險管控。在此次自查中，本報告將圍繞賬戶開設(shè)、交易活動、清算結(jié)算、風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)管等方面進(jìn)行分析和總結(jié)。

2. 賬戶開設(shè)

在賬戶開設(shè)過程中，我行嚴(yán)格按照《銀行法》和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定對同業(yè)客戶進(jìn)行了風(fēng)險評估和盡職調(diào)查，確保賬戶開設(shè)符合法規(guī)要求并不存在涉及洗錢、恐怖融資等違法活動的情況。同時，為了確保賬戶信息的準(zhǔn)確性和完整性，我行對同業(yè)客戶進(jìn)行了實名登記，并與第三方征信機(jī)構(gòu)進(jìn)行了信息核驗。

3. 交易活動

在賬戶交易活動方面，我行建立了完善的交易監(jiān)控系統(tǒng)，并制定了嚴(yán)格的交易規(guī)范和操作流程。通過對同業(yè)賬戶交易的監(jiān)測和分析，我行能夠及時發(fā)現(xiàn)異常交易，并采取相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。此外，我行還與其他銀行建立了信息共享機(jī)制，加強(qiáng)了交易數(shù)據(jù)的共享和監(jiān)管。

4. 清算結(jié)算

在賬戶清算結(jié)算方面，我行嚴(yán)格遵守相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管要求，確保同業(yè)賬戶之間的清算結(jié)算業(yè)務(wù)安全、高效、透明。我行建立了賬戶清算結(jié)算制度，并通過與清算中心等機(jī)構(gòu)的合作，實現(xiàn)了賬戶清算結(jié)算信息的安全交換和實時處理。

5. 風(fēng)險控制

在賬戶風(fēng)險控制方面，我行注重風(fēng)險的識別、評估和控制，制定了一系列風(fēng)險管理政策和措施。我行通過定期進(jìn)行風(fēng)險評估和情景分析，確保賬戶風(fēng)險的可控性和合規(guī)性。同時，我行加強(qiáng)了內(nèi)部風(fēng)控團(tuán)隊的建設(shè)，并與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，共同提升風(fēng)險控制能力。

6. 內(nèi)部監(jiān)管

在賬戶的內(nèi)部監(jiān)管方面，我行建立了嚴(yán)格的內(nèi)部控制機(jī)制和合規(guī)檢查制度。我行對內(nèi)部員工進(jìn)行了合規(guī)性培訓(xùn)，使他們了解相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，并積極參與賬戶的監(jiān)督和管理工作。此外，我行還定期進(jìn)行內(nèi)部審計和自查，并接受外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審查和檢查。

7. 結(jié)論

本報告通過對銀行同業(yè)賬戶的自查，總結(jié)了賬戶開設(shè)、交易活動、清算結(jié)算、風(fēng)險控制和內(nèi)部監(jiān)管等方面的情況。在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)并及時處理了一些潛在的問題和隱患，保證了賬戶的合規(guī)性和風(fēng)險管控。同時，我行也認(rèn)識到在賬戶管理中還存在一些問題和不足，將進(jìn)一步加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作，完善賬戶管理體系，提升賬戶的合規(guī)性和風(fēng)險防控水平。

綜上所述，我行將繼續(xù)加強(qiáng)銀行同業(yè)賬戶的自查和管理工作，進(jìn)一步提升賬戶的合規(guī)性和風(fēng)險管控水平，確保賬戶業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和風(fēng)險可控。同時，我行也將與其他銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)積極合作，推動銀行同業(yè)賬戶監(jiān)管機(jī)制的完善和創(chuàng)新，為金融行業(yè)的健康發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。

銀行自查報告(篇6)

銀行支付結(jié)算自查報告

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動支付的快速發(fā)展，銀行支付結(jié)算的安全性問題引起了廣泛關(guān)注。為了確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行和客戶資金安全，各大銀行紛紛制定了相應(yīng)的自查報告，以落實各項安全措施、檢測潛在風(fēng)險。本文將從多個角度詳細(xì)、具體且生動地介紹銀行支付結(jié)算自查報告的重要性和相關(guān)細(xì)節(jié)。

銀行支付結(jié)算自查報告是銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾展示其支付結(jié)算業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性的重要方式。隨著支付行業(yè)的快速發(fā)展，銀行扮演著支付結(jié)算的關(guān)鍵角色，承擔(dān)了巨大的資金流動和交易安全的責(zé)任。自查報告能夠全面、客觀地反映銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，確保該業(yè)務(wù)的合規(guī)性和可靠性。

銀行支付結(jié)算自查報告需要從多個方面對銀行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行評估和檢查，以發(fā)現(xiàn)潛在的威脅和風(fēng)險。自查報告包括但不限于對支付系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性、運(yùn)行效率以及反欺詐機(jī)制的完善等方面的評估。銀行需要通過完善的技術(shù)手段和專業(yè)的檢查團(tuán)隊，對現(xiàn)有的支付結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行漏洞掃描和安全測試，以預(yù)防潛在的安全風(fēng)險。

銀行支付結(jié)算自查報告需要公開透明地向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公眾公示。這樣能夠增加監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公眾對銀行支付結(jié)算的信任度，并促進(jìn)行業(yè)內(nèi)的合法合規(guī)競爭。自查報告需要詳細(xì)披露支付結(jié)算系統(tǒng)的安全策略、風(fēng)險管理措施以及應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)容，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)和用戶對銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險有更為準(zhǔn)確的認(rèn)知和評估。

銀行支付結(jié)算自查報告還應(yīng)包括定期的風(fēng)險評估和修復(fù)措施的跟蹤表現(xiàn)。銀行在自查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險和問題需要及時進(jìn)行整改，并制定相應(yīng)的風(fēng)險防控策略。同時，在下一次的自查報告中，需要對風(fēng)險整改的情況進(jìn)行詳細(xì)說明，以體現(xiàn)銀行風(fēng)險管理的有效性和延續(xù)性。

銀行支付結(jié)算自查報告的編寫需要由專業(yè)的團(tuán)隊負(fù)責(zé)，確保報告的準(zhǔn)確性和可信度。銀行可以依托技術(shù)公司或安全機(jī)構(gòu)的專業(yè)團(tuán)隊，制定相應(yīng)的自查報告模板和評估指標(biāo)。并且，對于自查結(jié)果需要進(jìn)行內(nèi)外部的復(fù)核和審核，以避免主觀性或錯誤的報告內(nèi)容。

銀行支付結(jié)算自查報告在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)和移動支付環(huán)境下具有重要的意義。通過細(xì)致入微的評估和檢查，銀行能夠及時發(fā)現(xiàn)支付結(jié)算業(yè)務(wù)中的潛在風(fēng)險，推動行業(yè)的合規(guī)發(fā)展。同時，公開透明的自查報告也能增加社會公眾對銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信任度，為用戶提供更加安全、可靠的支付服務(wù)。因此，銀行支付結(jié)算自查報告應(yīng)該得到高度重視，進(jìn)一步完善和規(guī)范相關(guān)制度，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全可靠運(yùn)行。

銀行自查報告(篇7)

銀行卡業(yè)務(wù)自查報告

隨著互聯(lián)網(wǎng)和移動支付的快速發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)變得越來越重要和廣泛。為進(jìn)一步加強(qiáng)管理和提高服務(wù)質(zhì)量，我行定期進(jìn)行業(yè)務(wù)自查。通過這次自查，我們?nèi)鎸徱暳算y行卡業(yè)務(wù)的各個方面，發(fā)現(xiàn)了存在的問題，并采取了一系列措施進(jìn)行改進(jìn)?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)基本情況

我行作為一家大型銀行，擁有廣泛的客戶群體和多樣的業(yè)務(wù)類型。目前，我行的銀行卡業(yè)務(wù)主要包括借記卡、信用卡和預(yù)付卡。借記卡是我們最主要的業(yè)務(wù)，幾乎所有的客戶都會同時申請一張借記卡。信用卡則是適用于客戶在消費(fèi)過程中實現(xiàn)小額分期等的額度更高的金融卡，預(yù)付卡則主要用于一次性消費(fèi)和禮品卡的發(fā)放。

二、存在的問題

經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題：

1. 風(fēng)控措施不完善：由于我行的業(yè)務(wù)涵蓋廣泛，不同類型的銀行卡有不同的風(fēng)險和安全要求，并且各項風(fēng)險評估指標(biāo)和監(jiān)控措施存在不足之處。

2. 系統(tǒng)運(yùn)行不穩(wěn)定：在高峰時段，系統(tǒng)反應(yīng)較慢，容易導(dǎo)致交易失敗和用戶體驗差。

3. 信息安全存在隱患：由于客戶信息采集和存儲的方式存在漏洞，存在信息泄露的風(fēng)險。

4. 客戶服務(wù)不到位：針對一些頻繁出現(xiàn)的問題，客服人員的解決方案和態(tài)度不夠周到和熱情。

三、改進(jìn)措施

為了解決上述問題，我行采取了以下改進(jìn)措施：

1. 風(fēng)控措施優(yōu)化：我行成立了一個專門的團(tuán)隊，負(fù)責(zé)對不同類型的銀行卡進(jìn)行風(fēng)險評估，制定相應(yīng)的控制指標(biāo)和監(jiān)控手段，并對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高他們的風(fēng)險意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2. 系統(tǒng)升級和優(yōu)化：我行投入大量的資源對系統(tǒng)進(jìn)行了升級和優(yōu)化，提高了運(yùn)行效率和穩(wěn)定性，確保在高峰時段交易的順利進(jìn)行。

3. 信息安全加強(qiáng)：我行引進(jìn)了先進(jìn)的信息安全技術(shù)和設(shè)備，對客戶信息進(jìn)行了更加嚴(yán)格的存儲和保護(hù)，防止信息泄露的風(fēng)險。

4. 客戶服務(wù)改進(jìn)：我行對客服人員進(jìn)行了一系列培訓(xùn)和考核，提高了他們的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)意識，確保對客戶的問題能夠及時解答和解決，提高客戶滿意度。

四、效果評估

經(jīng)過改進(jìn)措施的實施，取得了以下效果：

1. 風(fēng)控指標(biāo)得到有效控制，并且監(jiān)管機(jī)構(gòu)對我行的風(fēng)險管理工作給予了充分的肯定。

2. 系統(tǒng)運(yùn)行速度大幅提升，交易失敗率明顯降低，用戶反饋明顯改善。

3. 未發(fā)生任何信息泄露事件，客戶對我們的信息安全感到滿意。

4. 客戶投訴率明顯下降，客戶滿意度大幅提升。

綜上所述，通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查和改進(jìn)措施的實施，我行的銀行卡業(yè)務(wù)取得了明顯的改善。但同時我們也認(rèn)識到，銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展是一個不斷動態(tài)調(diào)整和完善的過程，我們要保持警惕，隨時關(guān)注業(yè)務(wù)的新變化，并及時調(diào)整管理和服務(wù)的策略，以滿足客戶日益增長的需求。

銀行自查報告(篇8)

關(guān)于個人金融信息保護(hù)工作自查情況報

告

市聯(lián)社：

我社接到您的通知以來，按照文件相關(guān)要求，開展學(xué)習(xí)和自查工作，現(xiàn)匯報如下：

一、及時宣傳、組織學(xué)習(xí)

我社在收到通知后組織全體員工學(xué)習(xí)該文件，并結(jié)合最近社會上發(fā)生的相關(guān)案件，在全行范圍內(nèi)宣傳落實文件精神；另一方面，對于各戶個人金融信息信息采集一線員工，要求加強(qiáng)學(xué)習(xí)，充分讓員工深刻領(lǐng)會個人金融信息保護(hù)工作的重要性。

二、開展客戶信息保護(hù)自查，切實防范客戶信息泄露風(fēng)險我社對對客戶個人的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了認(rèn)真自查情況如下：

1、儲蓄窗口員工能嚴(yán)格遵守存款實名制，對客戶信息查詢均出具有實名證件并進(jìn)行照片比對。查詢個人信用信息均經(jīng)本人申請，主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

2、對客戶提供資料及填寫客戶信息表格能夠及時裝訂入檔保管，沒有隨意擺放現(xiàn)象。

3、對營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件，做到及時清理，不給一些有作案動機(jī)的不法分子有可趁之機(jī)。

4、員工工作以外能注意言行舉止，防止在日常生活閑談中無意識泄露客戶信息。

5.不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。

我社在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個人金融信息泄露的情況發(fā)生，但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我社將會在以后的工作當(dāng)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，切實做好客戶金融信息保護(hù)。

銀行自查報告(篇9)

《中國銀行業(yè)自律公約》和《中國銀行業(yè)維權(quán)公約》。這是自提高服務(wù)質(zhì)量、構(gòu)建和諧社會方面進(jìn)入了一個新的發(fā)展時期。

《中國銀行業(yè)自律公約》的簽署是中國銀行業(yè)的一件大事，標(biāo)志著中國銀行業(yè)在加強(qiáng)自身建設(shè)、維護(hù)金融市場秩序方面取得了新的進(jìn)展，表明了各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)努力提升服務(wù)水平、構(gòu)建社會主義和諧社會的信心和決心。公約的簽署和實施，對于維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)金融市場秩序，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，為社會公眾提供優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，推動中國銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展將起到積極作用。當(dāng)前，中國經(jīng)濟(jì)金融保持良好的發(fā)展態(tài)勢，金融市場前景繼續(xù)看好，銀行業(yè)市場化程度不斷提高。隨著中國加入世貿(mào)組織后過渡期即將結(jié)束，有許多新的挑戰(zhàn)和風(fēng)險值得關(guān)注。

對于從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)而言，諸如市場風(fēng)險、制度風(fēng)險、機(jī)構(gòu)風(fēng)險等是客觀存在的，不僅對銀行經(jīng)營具有負(fù)面影響，而且還可能引起國家經(jīng)濟(jì)、乃至全球經(jīng)濟(jì)的動蕩。同時，除了這些客觀存在的風(fēng)險之外，由于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作等主觀因素帶來的風(fēng)險也因其極具破壞性。

為防范金融風(fēng)險，各國都通過采取不同的金融監(jiān)管模式來規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的行為，規(guī)避風(fēng)險。我國目前的金融監(jiān)管主要是采取政府監(jiān)管為主導(dǎo)的監(jiān)管模式，這種方式有諸多弊端。比如，在監(jiān)管體制上，央行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會之間，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部各職能部門之間，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)與分支機(jī)構(gòu)之間，尚未建立起明確完善的協(xié)調(diào)機(jī)制；在監(jiān)管內(nèi)容上，偏重于合規(guī)性檢查，風(fēng)險性檢查不足；在監(jiān)管依據(jù)上，法規(guī)、規(guī)定不完備，監(jiān)管活動隨意性較大；金融業(yè)自律機(jī)制和社會中介機(jī)構(gòu)作用沒有充分發(fā)揮，監(jiān)管資源不足，監(jiān)管漏洞較多。因而，提高金融機(jī)構(gòu)的自律監(jiān)管是十分有必要的，這對于保證我國銀行業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營，維護(hù)銀行業(yè)合理有序、公平競爭的市場環(huán)境，共同抵制行業(yè)內(nèi)不正當(dāng)競爭行為，對防范金融更顯，促進(jìn)銀行也健康運(yùn)行和發(fā)展也有著十分重要的意義。

金融機(jī)構(gòu)自律是指金融機(jī)構(gòu)自行制定規(guī)則，以此約束自己的行為，實現(xiàn)自我監(jiān)管、保護(hù)自身利益的目的。

金融機(jī)構(gòu)的自律是完善的金融監(jiān)管體系不可或缺的部分，然而由于其主要基于金融機(jī)構(gòu)的自覺行動，缺乏可操作性，而且由于企業(yè)存在諸如主觀介入較多、靈活、彈性大等特點(diǎn)，易產(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)，如滋生腐敗，因而不被重視。但作為非政府監(jiān)管的一種，自律監(jiān)管又具有監(jiān)管成本低等優(yōu)點(diǎn)，有較大的發(fā)展空間。

金融機(jī)構(gòu)自律的理論依據(jù)就是經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中的俱樂部理論。該理論認(rèn)為，俱樂部成員如按俱樂部的規(guī)定約束自己的行為，就可以享受會員待遇，如果違規(guī)就要出局或接受其他懲罰。其實，違規(guī)造成的最大懲罰就是該會員將無法在類似組織中繼續(xù)發(fā)展，享受以前的優(yōu)待，而且即使從事其他活動也會因其有“前科”而受到歧視。

金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員素質(zhì)的高低是金融機(jī)構(gòu)自律水平高低的重要決定因素之一。而我國金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的素質(zhì)遠(yuǎn)落后于金融業(yè)的發(fā)展水平，部分從業(yè)人員的違規(guī)、違法行為就會給金融業(yè)帶來巨大的風(fēng)險和損失，因而著力提高其素質(zhì)已成為必要而緊迫的選擇。目前我行也面臨著相似的問題。對此，我行從以下方面進(jìn)行改進(jìn)：

清晰的法律、法規(guī)、制度要求，作為風(fēng)險較大的行業(yè)，要求從業(yè)人員具有諸如道德、知識、技能、心理、身體素質(zhì)，因而要嚴(yán)格從業(yè)人員的準(zhǔn)入制度，從源頭上加以控制。

2、建立完善的激勵和約束機(jī)制

“激勵機(jī)制”重在讓員工不想違規(guī)，“約束機(jī)制”則使從業(yè)人員不敢違規(guī)。具體說來，不僅對員工的違規(guī)行為相對比較重視，更要對按章操作、遵紀(jì)守法的員工建立相應(yīng)的激勵機(jī)制，以培育全行員工“照章辦事”的動力，以達(dá)到懲惡揚(yáng)善的目的，降低為查處違規(guī)行為而投入的巨大成本，提高自我監(jiān)管效率。

在我行日常工作中，一定要將“他律”與“自律”相結(jié)合，以“他律”作為“自律”的有力保障，將“自律”視為“他律”的最終目標(biāo)，促使全體員工從“他律”向“自律”過渡，從“外部約束”向“內(nèi)部激勵”轉(zhuǎn)變，從而提工作的效率，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展。

銀行自查報告(篇10)

銀行線路自查報告

近年來，隨著科技的不斷發(fā)展和金融行業(yè)的迅猛發(fā)展，銀行作為金融服務(wù)的主要提供者，扮演著至關(guān)重要的角色。由于線路故障和安全漏洞等問題，銀行的線路穩(wěn)定性和安全性成為了一個備受關(guān)注的問題。為了保障用戶資金安全和提高金融服務(wù)的穩(wěn)定性，銀行自身也意識到了線路問題的重要性，積極開展自查工作。下面，我們將詳細(xì)解讀一份銀行線路自查報告，以期全面了解銀行在改進(jìn)線路方面所做出的努力。

本次銀行線路自查報告僅針對某一大型銀行，全文共分為四個部分：背景介紹、自查目標(biāo)、自查內(nèi)容和自查結(jié)果，以便更好地進(jìn)行報告分析。

背景介紹部分詳細(xì)介紹了該銀行的規(guī)模和服務(wù)范圍。該銀行目前擁有數(shù)千家分支機(jī)構(gòu)和數(shù)百萬名客戶，提供各類金融服務(wù)（包括存融資、投資咨詢和外匯交易等）。同時，該銀行承認(rèn)線路穩(wěn)定性和安全性的重要性，并承諾始終將用戶的資金安全放在首位。

接下來是自查目標(biāo)部分，該部分列舉了本次自查工作的主要目標(biāo)。該銀行希望通過自查工作發(fā)現(xiàn)線路故障和漏洞等問題，及時進(jìn)行修復(fù)，提高服務(wù)穩(wěn)定性。該銀行致力于提高自身網(wǎng)絡(luò)安全水平，保護(hù)用戶信息和資金安全。該銀行希望通過自查工作找到線路管理和優(yōu)化的方法，提高整體效率和用戶體驗。

自查內(nèi)容部分是本次報告的核心內(nèi)容，詳細(xì)列出了銀行進(jìn)行的自查工作和所發(fā)現(xiàn)的問題。該銀行通過對線路設(shè)備的巡查和測量，發(fā)現(xiàn)了部分網(wǎng)點(diǎn)存在網(wǎng)速慢、斷線頻繁等問題，致使客戶辦理業(yè)務(wù)時體驗不佳。通過對服務(wù)器、防火墻和安全設(shè)備等的自查，該銀行發(fā)現(xiàn)了一些安全漏洞，如未及時升級補(bǔ)丁和防火墻設(shè)置不完善等，存在一定的安全隱患。該銀行還在自查過程中發(fā)現(xiàn)了線路冗余設(shè)置不足和集中管理不完善等問題，對線路管理總體效率產(chǎn)生了一定的影響。

最后是自查結(jié)果部分，該部分總結(jié)了自查工作的成果。在自查過程中，該銀行及時修復(fù)了線路故障，對存在的安全漏洞進(jìn)行了修復(fù)和優(yōu)化，并加強(qiáng)了線路的冗余設(shè)置和集中管理，以提高整體服務(wù)效率。同時，該銀行也發(fā)現(xiàn)了自己在線路管理方面的不足之處，并在報告中承諾會進(jìn)一步加強(qiáng)線路設(shè)備的日常維護(hù)和優(yōu)化，以保障用戶的資金安全和提供更加穩(wěn)定的服務(wù)。

通過對該銀行線路自查報告的詳細(xì)了解，我們可以看到，銀行在線路穩(wěn)定性和安全性方面非常重視，并主動開展了自查工作。通過自查，該銀行成功發(fā)現(xiàn)并解決了一系列的線路故障和安全漏洞等問題，得到了良好的自查效果。同時，該銀行也承諾會進(jìn)一步完善相關(guān)的線路管理制度，并加強(qiáng)對線路設(shè)備的維護(hù)和優(yōu)化，提供更加高效穩(wěn)定的金融服務(wù)。

銀行線路自查報告展示了銀行在線路穩(wěn)定性和安全性方面的努力和成果。相信在不斷發(fā)展和完善的的線路管理下，我們的銀行將能夠提供更加安全穩(wěn)定的金融服務(wù)，為用戶提供更好的金融體驗。

銀行自查報告14篇

我們的編輯精心挑選出最優(yōu)質(zhì)的內(nèi)容，為您編輯“銀行自查報告”，相信這將對您的終身受益有著獨(dú)特的幫助。在我們?nèi)粘５膶W(xué)習(xí)工作中，只有通過實踐，才能真正地克服經(jīng)驗上的錯誤。報告對于我們來說并不陌生，它有著固定的標(biāo)題寫法。非常歡迎您瀏覽今天精選的內(nèi)容，一定會有所收獲！

銀行自查報告(篇1)

按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。

酒財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

一、財務(wù)資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

三、部門改進(jìn)措施：

通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

銀行自查報告(篇2)

自查報告

烏蘇市農(nóng)村信用聯(lián)社：

為貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理工作的有關(guān)精神，我社組織員工認(rèn)真的學(xué)習(xí)了“陽光信貸”。同時認(rèn)真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、我社組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“陽光信貸工程”的實施細(xì)則，在學(xué)習(xí)”陽光信貸“不僅簡化了貸款手續(xù)，提升了貸款的透明度還優(yōu)化了貸款內(nèi)外部環(huán)境。通過開放辦貸，還加大了對外宣傳力度，客戶對自己在貸款過程中的責(zé)、權(quán)、利進(jìn)一步了解，還款的積極性和主動性進(jìn)一步提高，也實現(xiàn)了農(nóng)信社以人為本的管理理念，為實現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化奠定了基礎(chǔ)。在實施中，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)部控制機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險管理能力。加強(qiáng)自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當(dāng)競爭行為，提高我社公平對待消費(fèi)者意識，規(guī)范我社服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展我社治理商業(yè)賄賂專項工作，維護(hù)金融市場秩序，全面提升我社服務(wù)質(zhì)量和水平，樹立我社良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動構(gòu)建社會主義和諧社會。

二、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。在規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo)，我社制訂了具體的工作計劃，并按計劃完成了相應(yīng)的學(xué)習(xí)。我社在有關(guān)利率、匯率、開展中間業(yè)務(wù)、有關(guān)帳戶和現(xiàn)金管理等各項工作都嚴(yán)格遵守國家有關(guān)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章。建立健全以資本金管理為核心的約束機(jī)制。針對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等制定積極可行的防范措施，及時、準(zhǔn)確、充分地披露年度報告等信息，真實反映利潤及不良資產(chǎn)狀況。我社在員工業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行為舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。并要求員工以“八榮八恥”為主要內(nèi)容的社會主義榮辱觀，著力推動和諧社會建設(shè)。反對不正當(dāng)競爭行為，維護(hù)正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。

三、我社在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性。二是部分員工在文優(yōu)服務(wù)方面對待顧客不夠積極主動。

四、針對問題，制定對策。堅持以人為本，與時俱進(jìn)，培育符合現(xiàn)代社會發(fā)展規(guī)律和具有時代特征的經(jīng)營理念、企業(yè)精神、行為準(zhǔn)則、道德規(guī)范、價值觀念，全面形成體現(xiàn)我自治區(qū)農(nóng)村信用社個性化的企業(yè)文化。加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，規(guī)范業(yè)務(wù)核算，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴(yán)格檢查制度，增強(qiáng)貸款誠信保障，杜絕違規(guī)不良貸款。創(chuàng)新組織結(jié)構(gòu)，整治信用社環(huán)境。建立健全各項規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風(fēng)險防范的長效機(jī)制。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，打造具有信合特

色的企業(yè)文化品牌。并對消費(fèi)者進(jìn)行多渠道、多層次的教育工作上，普及銀行業(yè)務(wù)知識，進(jìn)一步規(guī)范市場秩序。

銀行自查報告(篇3)

衛(wèi)計局保密工作自查報告

為全面貫徹落實縣保密工作相關(guān)精神，按照中共涇陽縣委保密委員會《關(guān)于進(jìn)一步做好機(jī)關(guān)、單位保密自查自評工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作負(fù)面清單》內(nèi)容認(rèn)真組織開展系統(tǒng)內(nèi)自查工作。現(xiàn)將自查情況報告如下。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實保密工作責(zé)任制

（一）健全組織機(jī)構(gòu)。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，經(jīng)局黨委會議研究決定，及時調(diào)整了衛(wèi)計局保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局黨委書記、局長李涇海同志任組長，局紀(jì)委書記閆滿堂同志任副組長，各股室負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室，負(fù)責(zé)保密工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促、檢查，及時處理保密工作中的重大問題和突發(fā)事件。

（二）領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓落實。領(lǐng)導(dǎo)小組嚴(yán)格按照國家關(guān)于“保密工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分級負(fù)責(zé)，并與業(yè)務(wù)工作相結(jié)合”的要求，重視和支持保密工作。主要領(lǐng)導(dǎo)親自部署保密工作，分管領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常聽取保密工作匯報，多次檢查抽查保密工作，指導(dǎo)保密文件傳遞、保存，規(guī)范信息發(fā)布和互聯(lián)網(wǎng)電腦使用，推動了保密工作的順利開展。

（三）組織召開了衛(wèi)計系統(tǒng)保密工作推進(jìn)會。傳達(dá)了我縣保

1 密工作會議精神及中共涇陽縣委保密委員會《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)黨政機(jī)關(guān)涉密文件資料管理的通知》等內(nèi)容，下發(fā)了《縣衛(wèi)計局關(guān)于印發(fā)保密工作實施方案》《保密日常工作負(fù)面清單》。

二、深化保密教育，增強(qiáng)本系統(tǒng)人員保密意識

今年以來，保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組針對涉密人員在保密工作中“說起來重要、做起來次要、忙起來不要”的錯誤觀念，認(rèn)真貫徹落實上級有關(guān)保密規(guī)定和保密工作精神，組織衛(wèi)計系統(tǒng)相關(guān)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會保密文件精神，強(qiáng)化保密意識教育，健全保密制度，規(guī)范保密管理，不斷推進(jìn)保密工作向著規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，強(qiáng)化了全體干部職工的保密意識教育。征訂保密工作等書刊，組織全體干部職工學(xué)習(xí)有關(guān)保密工作相關(guān)文件、指示、保密規(guī)章制度，做到保密工作與業(yè)務(wù)實際工作相結(jié)合；正面教育與現(xiàn)實反面案例教育相結(jié)合。

三、做好監(jiān)督檢查，管理操作程序科學(xué)規(guī)范

一是認(rèn)真開展涉密計算機(jī)保密管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全保密管理、重點(diǎn)涉密部門部位安全保密管理等方面的專項檢查，網(wǎng)站和微信公眾平臺管理規(guī)范，發(fā)布信息經(jīng)過嚴(yán)格審核。及時發(fā)現(xiàn)并堵塞保密管理漏洞。二是對涉密計算機(jī)做到了專機(jī)專用加密專人管理，明確了保密安全責(zé)任人。明確規(guī)定不能在非涉密計算機(jī)上處理涉密信息。三是涉密文件嚴(yán)格按照涉密文件管理制度進(jìn)行傳閱管理，

2 檔案室專人專室管理安裝防盜設(shè)施，配備了保險柜、鐵皮柜等保密設(shè)備，復(fù)制、摘錄涉密文件及查閱文件必須經(jīng)負(fù)責(zé)人同意登記后方可審閱。

四、存在不足

經(jīng)過自查自評，我局在人力、物力、財務(wù)方面均做了大量的工作，未發(fā)生失泄密事件。但還存在很多不足，一是在思想認(rèn)識上還有待進(jìn)一步提高；二是保密意識欠缺，對保密培訓(xùn)力度不夠；三是具體制度落實有待進(jìn)一步規(guī)范。

在今后的工作中我們將繼續(xù)完善保密工作職能，加大工作力度，深入開展保密法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，不斷完善保密制度和措施，狠抓制度落實，努力推動我局保密工作再上新臺階。

涇陽縣衛(wèi)生和計劃生育局

2018年9月12日

銀行自查報告(篇4)

根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：

1、內(nèi)部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。

經(jīng)查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。

2、參與民間融資方面。

經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：

一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；

二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；

三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象；

四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象；

五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；

六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。

3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。

經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。

銀行自查報告(篇5)

為配合國家外匯管理局以“維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊熱錢跨境流動”為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對支行XXXX年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

一、自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、國際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：

1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯XXX筆，全部為貿(mào)易項下的款項，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)XXX筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2．結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)XXX筆，售匯業(yè)務(wù)XX筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。 3．資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。

4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款XX筆，其中預(yù)付貨款XX筆全部進(jìn)入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，嚴(yán)格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

5．境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6．個人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)XX筆，售付匯業(yè)務(wù)XX筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7．對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對外付款XX筆，都為信用證項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項性質(zhì)為服務(wù)項下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

銀行自查報告(篇6)

陶春旭口腔門診部醫(yī)療亂象專項整治自查報告

林甸縣衛(wèi)健局：

根據(jù)省衛(wèi)生健康委、省網(wǎng)信辦等8部門《關(guān)于開展醫(yī)療亂象專項整治活動的通知》（黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔2019〕26號）精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費(fèi)、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進(jìn)醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實維護(hù)人民群眾健康權(quán)益，現(xiàn)對本診所進(jìn)行自查自糾，自查結(jié)果如下：

一． 應(yīng)查的主要問題：

1.嚴(yán)厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。

2.依法依規(guī)查處醫(yī)療機(jī)構(gòu)買賣、轉(zhuǎn)讓、租借《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可》或《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》行為 3.嚴(yán)肅懲治超出登記范圍開展診療活動行為

4.嚴(yán)厲打擊使用非衛(wèi)生技術(shù)人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術(shù)工作行為。 5.依法依規(guī)查處出具虛假證明文件行為

6.嚴(yán)厲打擊制售假藥及藥品采購、銷售、庫存管理混亂等行為 7.查處以醫(yī)療名義推廣銷售所謂“保健”相關(guān)用品等違法違規(guī)行為。 8.嚴(yán)厲打擊虛假診斷、夸大病情或療效、利用“醫(yī)托”等方式，欺騙誘使、強(qiáng)迫患者接受診療和消費(fèi)等違法違規(guī)行為 9.嚴(yán)厲打擊醫(yī)療機(jī)構(gòu)校驗過程中的違法行為

10.嚴(yán)肅處理違反“看病不求人”相關(guān)規(guī)定的行為

11.12.13.依法查處醫(yī)療廢物處置過程中的違法行為，嚴(yán)厲打擊丟棄、買賣醫(yī)療廢物等違法行為

嚴(yán)格治理醫(yī)療污水，嚴(yán)肅查處直接排放未經(jīng)嚴(yán)格消毒的醫(yī)療污水等違法行為

.嚴(yán)肅查處違規(guī)收受“紅包”、回扣，不在集中采購平臺上采購藥品和醫(yī)用耗材等行為 14.重點(diǎn)查處：通過虛假宣傳、以體檢等名目誘導(dǎo)、騙取參保人員住院的行為;留存、盜刷、冒用參保人員社會保障卡的行為;虛構(gòu)醫(yī)療服務(wù)、偽造醫(yī)療文書或票據(jù)的行為;虛記、多記藥品、診療項目、醫(yī)用耗材、醫(yī)療服務(wù)設(shè)施費(fèi)用的行為;串換藥品、器械、診療項目等惡意騙取醫(yī)?；鸬刃袨?/p>

懲治醫(yī)療機(jī)構(gòu)未取得《醫(yī)療廣告審查證明》或未經(jīng)衛(wèi)生健康部門審查備案和違反《醫(yī)療廣告審查證明》規(guī)定發(fā)布醫(yī)療廣告的行為

查處分解（拆分）手術(shù)或檢驗檢查項目等亂收費(fèi)行為 15.16.17.18.19.查處不按規(guī)定公示，未按照要求公示藥品、醫(yī)用材料及醫(yī)療服務(wù)價格的行為

查處未按照項目和計價依據(jù)收費(fèi)等行為

查處違反診療常規(guī)，誘導(dǎo)醫(yī)療和過度醫(yī)療，特別是術(shù)中加價等嚴(yán)重違法行為

二． 存在的主要問題：

我門診在自查過程中未發(fā)現(xiàn)主要問題的錯誤行為。 三． 整改問題的主要措施：

提高思想認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質(zhì)量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進(jìn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機(jī)制，落實職責(zé)要求。各相關(guān)部門要按照職責(zé)分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責(zé)的案件線索，要及時移送相應(yīng)部門；對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機(jī)關(guān)。

銀行自查報告(篇7)

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。

四是運(yùn)用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個。

二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實專人限期進(jìn)行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。

五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

銀行自查報告(篇8)

根據(jù)南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度及執(zhí)行情況進(jìn)行了自查工作，自查主要從四個方面進(jìn)行。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結(jié)合郵儲銀行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，該支行制定了20xx年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，加強(qiáng)了對開戶單位現(xiàn)金支付、個人結(jié)算、活期儲蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的`處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計劃和要求，進(jìn)一步規(guī)范了本行內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營業(yè)場所建設(shè)情況

該支行在營業(yè)場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標(biāo)識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)”；還在營業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)識牌，并公示舉報監(jiān)督電話。

三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理情況

該支行定期對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網(wǎng)點(diǎn)按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。對于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳，現(xiàn)金收付實現(xiàn)收支兩條線，對外支付已清分現(xiàn)金。由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員、當(dāng)班柜員或網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙人在監(jiān)控下整點(diǎn)、清分。對清分機(jī)退鈔口現(xiàn)金通過A類點(diǎn)鈔機(jī)記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點(diǎn)上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨(dú)存放。

同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學(xué)習(xí)。

四、設(shè)備配備及管理情況

該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類點(diǎn)鈔機(jī)，以及每個網(wǎng)點(diǎn)配備了一臺清分機(jī)，并定期進(jìn)行更新升級。網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備現(xiàn)金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業(yè)主管負(fù)責(zé)，且保存在專門的電腦上。自助設(shè)備加鈔均經(jīng)過清分、冠字號碼記錄。網(wǎng)點(diǎn)記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設(shè)備均實現(xiàn)冠字號碼貼黃標(biāo)，且能實現(xiàn)冠字號碼查詢。

總之我支行均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我支行通過對20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識到本支行與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續(xù)嚴(yán)格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關(guān)要求，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做的更好。

銀行自查報告(篇9)

地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

根據(jù)銀大創(chuàng)字[20xx]3號文件精神，我支行及時組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計股緊緊圍繞上級行金融工作重點(diǎn)，認(rèn)真貫徹國家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際狀況，創(chuàng)造性地開展各項工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績、創(chuàng)建一流的隊伍、創(chuàng)建一流的工作風(fēng)貌作為工作標(biāo)尺，針對縣級人民銀行工作的特點(diǎn)，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主線，以調(diào)查研究、金融統(tǒng)計工作為基點(diǎn)，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，為地方經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實效的同時，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計股其他工作也取得了較好的成績，調(diào)查研究工作在

20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名，金融統(tǒng)計工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計先進(jìn)集體。

1、加強(qiáng)思想建設(shè)，提高干部隊伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，學(xué)習(xí)氛圍濃厚，比、學(xué)、趕、幫、超蔚然成風(fēng)，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)擺在各項學(xué)習(xí)任務(wù)的首要位置，在做好日常業(yè)務(wù)工作的同時，從不放松對思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和"三個代表"重要思想，并結(jié)合開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育有針對性開展政治思想教育工作。嚴(yán)格執(zhí)行《統(tǒng)計法》和《中國人民銀行法》等法律法規(guī)。同時利用每周三科內(nèi)集中學(xué)習(xí)的時間，集中學(xué)習(xí)沈陽分行、哈中支和本行工作會議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進(jìn)事跡等內(nèi)容。通過科內(nèi)集中學(xué)習(xí)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式，先后開展了四五普法知識、新統(tǒng)計制度、調(diào)統(tǒng)工作考評辦法以及征信管理知識等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使職工的思想覺悟得到提高，增強(qiáng)了責(zé)任感、使命感，進(jìn)一步樹立了政治意識、大局意識，為開展好各項業(yè)務(wù)工作起到了較好的促進(jìn)作用。為全面落實分行黨委提出的提高思想水平、提高責(zé)任意識、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學(xué)習(xí)與實踐中實現(xiàn)自我提高，（黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報告）并且有效的帶動全行職工勤奮學(xué)習(xí)扎實工作。

2、開展黨風(fēng)廉政教育，加強(qiáng)各項法律、法規(guī)和人民銀行各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。貨幣信貸股認(rèn)真貫徹支行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作有關(guān)規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務(wù)水平。

一是年初與主管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，明確了責(zé)任。按照支行糾正行業(yè)不正之風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)工作方案的要求，在辦公室醒目位置設(shè)立了意見簿，及時收集、整理前來辦事人員的意見，杜絕門難進(jìn)、臉難看、事難辦現(xiàn)象。

二是股內(nèi)人員定期學(xué)習(xí)四大紀(jì)律、八項要求，以及人總行九項具體要求和八個堅持、八個反對，并在實際工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)落實到位。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告。

三是充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項業(yè)務(wù)正常開展，同時也加大了黨風(fēng)廉政建設(shè)的廣度和深度。

3、認(rèn)真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經(jīng)濟(jì)。一年來，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導(dǎo)等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，力爭實現(xiàn)國家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對接。一是及時轉(zhuǎn)發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國家貨幣政策意圖及時傳遞到金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、居民。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)信貸投放，滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展對信貸資金的需求。二是適時發(fā)放支農(nóng)再貸款，為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)提供必要的資金支持。20xx年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請，在做好貸前調(diào)查的基礎(chǔ)上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計金額XX0xxxx元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問題，也為農(nóng)村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會基礎(chǔ)。為保證支農(nóng)再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農(nóng)作用，我們嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定管理再貸款，一方面我們設(shè)立了再貸款臺帳，及時上報各類監(jiān)管報表，定期上報再貸款總結(jié)報告。另一方面我們強(qiáng)化檢查監(jiān)督。20xx年對農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款使用情況共進(jìn)行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問題。根據(jù)規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農(nóng)再貸款，嚴(yán)肅了國家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農(nóng)再貸款已全部收回。20xx年累計發(fā)放支農(nóng)再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對農(nóng)村信用社進(jìn)行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準(zhǔn)備金情況。三是定期召開金融聯(lián)席會議，發(fā)揮窗口指導(dǎo)的導(dǎo)向作用。20xx年，該股室組織金融機(jī)構(gòu)召開了四次金融聯(lián)席會議，20xx年組織召開三次經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)席會議，便于金融機(jī)構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟(jì)中存在的一些突出問題，更有利于地方經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。

4、積極穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用社改革的資金支持工作。農(nóng)村信用社改革是我國金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。根據(jù)上級行部署，20xx年著重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數(shù)據(jù)測算上報工作。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告

5、廣泛開展調(diào)查研究，提高研究水平。調(diào)查研究工作是中央銀行的一項基礎(chǔ)性工作。我支行黨組歷來十分重視調(diào)研工作。行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞調(diào)研。為把調(diào)查研究工作做到實處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計劃，并經(jīng)支行行務(wù)會討論通過執(zhí)行。一是根據(jù)哈爾濱中心支行和地行年度調(diào)研工作要點(diǎn)，成立了專項課題組。經(jīng)過全行職工的共同努力，20xx年共完成各類調(diào)研文章31篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會議上報研討文章9篇，有5篇獲獎。其中：行級領(lǐng)導(dǎo)3篇。20xx年，我支行共完成調(diào)研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級人民銀行內(nèi)部控制存在的主要問題和及對策》，高國華同志的《加強(qiáng)監(jiān)督檢查防范化解風(fēng)險》被人民日報社編寫的《新形勢下的金融風(fēng)險管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫出經(jīng)濟(jì)金融形勢分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中存在的一些突出問題，針對問題，提出有針對性的建議和措施，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。今年六月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務(wù)，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。

6、認(rèn)真貫徹統(tǒng)計制度，強(qiáng)化統(tǒng)計服務(wù)意識。幾年來，該股室認(rèn)真貫徹金融統(tǒng)計制度，高質(zhì)高效完成日常統(tǒng)計報表，針對人民銀行統(tǒng)計制度的臨時變更、統(tǒng)計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進(jìn)行更新，保證了統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時、準(zhǔn)確上報。一是做好統(tǒng)計工作，為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。按照上級行的有關(guān)時限規(guī)定，及時上報各類金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，月后5日上報金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析，定期做好金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)備份。20xx年8月和10月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報中歸屬不正確問題進(jìn)行了糾正，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告書籍讀后感-名著讀后感-小說讀后感-教師讀后感等-中小學(xué)生讀后感。20xx年10月對我縣金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎(chǔ)性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。主要包括：按月上報城鄉(xiāng)信用社存款準(zhǔn)備金監(jiān)測報表、同業(yè)拆借報表、城市信用社利率季度監(jiān)測報表、報告、按季上報城市信用社經(jīng)營情況報表、報告，防范城市信用社的經(jīng)營風(fēng)險，保證其正常運(yùn)作。

7、積極響應(yīng)地區(qū)中心支行團(tuán)委的號召，努力開展青年工作。為了適應(yīng)新時期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進(jìn)支行青年工作，該股室在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)廣大青年的特點(diǎn)和需要，積極組織和參與文娛、體育活動以及各種業(yè)務(wù)競賽，在各種活動中，他們能夠發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神，意志堅強(qiáng)，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績。堅持不懈的學(xué)習(xí)，造就了這個集體每位職工過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，成為我支行的業(yè)務(wù)能手，各項比賽成績突出，他們以自身的榜樣作用帶動青年學(xué)習(xí)文化、科學(xué)知識，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會主義新人。并從自身做起，帶動全行職工開展節(jié)約示范行動和社會公益活動，積極參與植樹、捐贈、扶貧救困等社會公益活動，受到群眾和輿論的好評。

8、具有良好的精神風(fēng)貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢、重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行深入分析，撰寫金融改革理論文章。

9、扎實開展保持黨員先進(jìn)性教育活動，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過保持共產(chǎn)黨先進(jìn)性教育活動的開展，使黨員的政治性、大局觀、責(zé)任感有了明顯增強(qiáng)。黨員普遍認(rèn)識到保持黨員先進(jìn)性不僅要從思想上保持先進(jìn)，更要在實際工作中、在具體行動里來實踐和體現(xiàn)先進(jìn)性，時時處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個代表”重要思想。

通過認(rèn)真的自查，我們認(rèn)為我支行青年文明號-----貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，有較強(qiáng)的競爭意識和創(chuàng)新意

識，積極投身金融改革，業(yè)績突出，成為全行學(xué)習(xí)的楷模，有效的帶動全行各項工作的開展，達(dá)到地區(qū)中心支行青年文明號考核標(biāo)準(zhǔn)。

銀行自查報告(篇10)

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動柜員機(jī)、自動存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機(jī)、兩臺離行式自動柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價值年”活動，以服務(wù)創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機(jī)關(guān)”活動為契機(jī)，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！

銀行自查報告(篇11)

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的.自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中 應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵 制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查2015年銀行合規(guī)自查報告精選3篇2015年銀行合規(guī)自查報告精選3篇。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動，按照 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展 的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為 推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系 做足準(zhǔn)備。

四.整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

銀行自查報告(篇12)

為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展。

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細(xì)、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

(一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達(dá)到5-10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

(二)縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達(dá)到5年。

(三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點(diǎn)與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。

為進(jìn)一步完善郵儲銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平，郵儲銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動。

據(jù)悉，本次活動重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”、“與內(nèi)控評價對標(biāo)”、“落實整改問責(zé)”和“內(nèi)控知識培訓(xùn)及考試”開展，同時合“兩個加強(qiáng)，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》、撰寫自查報告和學(xué)習(xí)心得體會。其中，對標(biāo)查找是關(guān)鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責(zé)是保障。

“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的又一項重要的內(nèi)控管理活動。活動旨在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標(biāo)，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問題，切實強(qiáng)化整改問責(zé)，不斷提升各級機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。

為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時，銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo)，建立專項考核機(jī)制，以督導(dǎo)促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動了各級機(jī)構(gòu)和全體員工的積極性，確?；顒釉鷮嵱行蛲七M(jìn)。

銀行自查報告(篇13)

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位

接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對POS設(shè)備的管理、ATM

業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

銀行自查報告六篇

古人曾經(jīng)說過，只有實際行動之后我們才能真正理解事物的真相。在現(xiàn)實生活中，我們經(jīng)常需要撰寫報告，這不僅可以提高我們的收集、整理和分析能力，還能讓我們更深入地了解事物。如果您想了解關(guān)于"銀行自查報告"的相關(guān)信息，可以參考以下資料，希望這篇文章能夠給您帶來啟發(fā)，讓您對相關(guān)知識有更深入的了解！

銀行自查報告 篇1

? ? ? ?銀行員工輪崗自查報告

? ? ? ?銀行員工輪崗自查報告篇1

? ? ? ?根據(jù)xx函[XX]257號關(guān)于認(rèn)真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：

? ? ? ?(一)思想道德方面：

? ? ? ?1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實的行為;

? ? ? ?2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;

? ? ? ?3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為;

? ? ? ?4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費(fèi)用、謀取個人私利的行為;

? ? ? ?(二)日常生活行為方面：

? ? ? ?1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;

? ? ? ?2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;

? ? ? ?3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;

? ? ? ?4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

? ? ? ?5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

? ? ? ?(三)業(yè)務(wù)管理方面：

? ? ? ?1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);

? ? ? ?2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問題;

? ? ? ?3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;

? ? ? ?4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;

? ? ? ?5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;

? ? ? ?6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。

? ? ? ?(四)業(yè)務(wù)操作方面：

? ? ? ?1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

? ? ? ?2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

? ? ? ?3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;

? ? ? ?4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

? ? ? ?5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴(yán)、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

? ? ? ?6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

? ? ? ?7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;

? ? ? ?8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

? ? ? ?9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;

? ? ? ?10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

? ? ? ?11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。銀行員工輪崗自查報告篇2

? ? ? ?工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查：

? ? ? ?一、職業(yè)道德方面

? ? ? ?我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責(zé)，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業(yè)，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務(wù)為本，客戶至上;穩(wěn)健合規(guī)，防范風(fēng)險”。

? ? ? ?二、職業(yè)素養(yǎng)方面

? ? ? ?我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好!請問您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

? ? ? ?三、職業(yè)紀(jì)律方面

? ? ? ?我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為;利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費(fèi)用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。

? ? ? ?四、職業(yè)安全方面

? ? ? ?我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護(hù)，也是對他人的關(guān)愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，積極參加各種形式的應(yīng)急演練，以避免不必要的風(fēng)險事故。

? ? ? ?通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風(fēng)險防范手冊》的學(xué)習(xí)和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險意識的建設(shè)，更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。銀行員工輪崗自查報告篇3

? ? ? ?市分行審計組于2022年1月25日對我支行進(jìn)行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報告如下：

? ? ? ?一、個人業(yè)務(wù)

? ? ? ?1、柜員離席必須雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時軋賬處理

? ? ? ?2、atm現(xiàn)金長短款當(dāng)天需及時處理

? ? ? ?3、及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號

? ? ? ?4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜

? ? ? ?5、早、晚必須雙人拆封款袋

? ? ? ?6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金

? ? ? ?7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿

? ? ? ?8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳

? ? ? ?9、早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開工作場地

? ? ? ?10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)

? ? ? ?二、公司業(yè)務(wù)

? ? ? ?1、盡可能減少驗印時的強(qiáng)制

? ? ? ?2、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管

? ? ? ?3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號

? ? ? ?三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

? ? ? ?1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險。提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

? ? ? ?2、嚴(yán)抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)控制度，落實責(zé)任人、實施人，確保制度落實不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。

? ? ? ?3、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。銀行員工輪崗自查報告篇4

? ? ? ?一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務(wù)好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務(wù)，但此次總行抽查錄像點(diǎn)評我們東城支行的服務(wù)成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點(diǎn)評，通過這一次點(diǎn)評，通過各位領(lǐng)導(dǎo)的批評指正，同時也看到了其他網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，我們東城支行也看到了和其他網(wǎng)點(diǎn)的差距。

? ? ? ?同時，我們也進(jìn)行了反思，到底怎樣才能做好服務(wù)，讓每一個柜員把服務(wù)做到，并把營銷流暢的融入到業(yè)務(wù)當(dāng)中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標(biāo)準(zhǔn)告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應(yīng)該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢?因此，嚴(yán)格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標(biāo)準(zhǔn)要求，服裝是否干凈整潔;男生的領(lǐng)帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標(biāo)準(zhǔn);并及時進(jìn)行調(diào)整。日間以及下午上班前，由運(yùn)營經(jīng)理或主管進(jìn)行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關(guān)注、調(diào)整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調(diào)整。

? ? ? ?其次，每周不僅要組織柜員學(xué)習(xí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，還要組織柜員進(jìn)行服務(wù)的模擬訓(xùn)練。對于示座等手勢，進(jìn)行規(guī)范化培訓(xùn)，做到整齊化一，在細(xì)節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。另外，也要組織柜員交流服務(wù)營銷心得，大家相互交流自己的經(jīng)驗，如何能夠更好的做服務(wù)。把營銷的話術(shù)合理的安排到業(yè)務(wù)進(jìn)行當(dāng)中，不讓客戶覺得是很突兀的強(qiáng)硬推銷我行的卡片以及理財產(chǎn)品，而是結(jié)合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網(wǎng)上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網(wǎng)銀很方便的也很安全，同城跨行轉(zhuǎn)賬沒有手續(xù)費(fèi)?！笨蛻舨灰欢〞邮埽赡軙f“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們網(wǎng)點(diǎn)少，我存錢還要來網(wǎng)點(diǎn)，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@樣一來，我們?nèi)绻龠M(jìn)行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達(dá)到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領(lǐng)通業(yè)務(wù)吧，這個開通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網(wǎng)銀功能，把您別的行的專業(yè)版網(wǎng)銀和咱們行的關(guān)聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)過來，這樣也沒有手續(xù)費(fèi)，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網(wǎng)點(diǎn)電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的?！边@樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務(wù)、成功的營銷了網(wǎng)銀、而且在服務(wù)加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。

? ? ? ?同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務(wù)間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務(wù)進(jìn)行時間。在業(yè)務(wù)辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準(zhǔn)備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務(wù)結(jié)束后，不需要多余的時間進(jìn)行整理，也能有效提高叫號的速度。

? ? ? ?當(dāng)然，要做好服務(wù)，最基礎(chǔ)的還是要學(xué)習(xí)好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理業(yè)務(wù)是為客戶提供質(zhì)服務(wù)的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設(shè)計了技能提升計劃和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務(wù)，也要更透徹和細(xì)致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風(fēng)險點(diǎn)在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。在幫助小朋友的同時，已經(jīng)成熟的柜員也進(jìn)行二次培訓(xùn)，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務(wù)操作背后的風(fēng)險點(diǎn)，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

? ? ? ?通過這次季度錄像點(diǎn)評和總行抽查錄像，使我們認(rèn)識到我們的服務(wù)還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務(wù)標(biāo)桿，讓大家共同進(jìn)步。同時，也要加強(qiáng)和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務(wù)意識。銀行員工輪崗自查報告篇5

? ? ? ?一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

? ? ? ?為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

? ? ? ?二、嚴(yán)格清查，不走過場

? ? ? ?成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

? ? ? ?三、認(rèn)真自查，及時自糾

? ? ? ?按照《綿竹市財政局關(guān)于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

? ? ? ?1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支兩條線原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人部門負(fù)責(zé)人財務(wù)審核分管領(lǐng)導(dǎo)審核領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財務(wù)報銷制度。

? ? ? ?2、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

? ? ? ?3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務(wù)專用章由會計負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴(yán)禁財務(wù)印章外借。

? ? ? ?4、財務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會計和出納兩個崗位，各自職責(zé)分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務(wù)相核對，會計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

? ? ? ?5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會計核算。

? ? ? ?6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認(rèn)真落實。

? ? ? ?7、財政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

? ? ? ?這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。

銀行自查報告 篇2

為貫徹落實銀監(jiān)會《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵、不當(dāng)收費(fèi)”專項治理工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔“四不當(dāng)”專項治理工作，推進(jìn)開展自查和整改問責(zé)。

高度重視工作。該行強(qiáng)調(diào)要在“三治”工作中查漏補(bǔ)缺，進(jìn)一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機(jī)制保障。近年來，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機(jī)制，不斷規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴(yán)治行的各項措施落到實處。

準(zhǔn)確把握內(nèi)容。該行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)市場亂象整治、“三違反”和“四不當(dāng)”專項治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注案件與風(fēng)險事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查。

確保工作實效。該行明確“三治”工作目標(biāo)、任務(wù)以及時限和職責(zé)，要求采取有效措施，狠抓落實、嚴(yán)格執(zhí)行，切實提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長擔(dān)任組長的市場亂象整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)“三治”工作的統(tǒng)籌部署、督促落實、配合協(xié)調(diào)等工作。對市場亂象整治和“三違反”、“四不當(dāng)”專項治理工作，要做到有組織、有安排、有實施、有記錄。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，將業(yè)務(wù)發(fā)展與排查整改有機(jī)結(jié)合，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同推進(jìn)，力求通過檢查整改問責(zé)，進(jìn)一步健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，為農(nóng)發(fā)行依法合規(guī)經(jīng)營打下堅實基礎(chǔ)。

銀行自查報告 篇3

銀行安全自查報告

近年來，隨著金融科技的發(fā)展，銀行參與的交易活動不斷增加，但同時也給銀行的安全帶來了新的挑戰(zhàn)。為了確保銀行的安全性，許多銀行都會定期進(jìn)行安全自查，以發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險并采取相應(yīng)的措施。

一份銀行安全自查報告的首個關(guān)鍵部分是對銀行的系統(tǒng)進(jìn)行全面的檢查。這包括內(nèi)部和外部系統(tǒng)，例如員工使用的電腦，ATM機(jī)和銀行網(wǎng)站。在這一過程中，安全人員會檢查系統(tǒng)的防火墻和安全軟件的更新情況，并檢測是否存在惡意軟件或其他惡意活動。

在系統(tǒng)檢查的基礎(chǔ)上，安全人員還會對銀行的物理安全進(jìn)行評估。他們會仔細(xì)檢查銀行大樓的保安設(shè)施，確保監(jiān)控攝像頭的安裝位置和數(shù)量足夠，出入口的安全措施到位。他們還會觀察銀行柜臺和保險柜的安全性能，確保能夠有效防止入侵和竊取。

除了系統(tǒng)和物理安全，銀行安全自查報告還會涉及員工的教育與培訓(xùn)。安全人員會檢查銀行員工對安全政策的了解程度，并評估員工在面對潛在風(fēng)險時的應(yīng)對能力。在一些銀行中，還會舉行模擬演練，以測試員工在緊急情況下的反應(yīng)速度和正確性。

報告還會提供對內(nèi)部控制機(jī)制的評估。這包括對賬項的核對，在交易處理中是否存在異常，如未經(jīng)授權(quán)的資金調(diào)撥、客戶信息修改等。評估還會關(guān)注對風(fēng)險評估的合理性和有效性，以及內(nèi)部審計和風(fēng)險管理的執(zhí)行情況。這一部分的內(nèi)容對于發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險以及改進(jìn)內(nèi)部流程非常重要。

基于對系統(tǒng)、物理安全、員工教育與培訓(xùn)以及內(nèi)部控制機(jī)制的全面評估，銀行安全自查報告結(jié)束時會給出關(guān)于當(dāng)前安全狀況的總體評價，并提供改進(jìn)建議。這些改進(jìn)建議可能涉及增加安全技術(shù)的投資、提高員工培訓(xùn)質(zhì)量、加強(qiáng)內(nèi)部流程的監(jiān)管等。通過這些改進(jìn)，銀行可以更好地保證客戶的利益，并提高整體安全性。

除了定期進(jìn)行安全自查外，銀行還應(yīng)該建立一個安全監(jiān)控體系。這個體系可以通過實時監(jiān)控銀行系統(tǒng)和物理設(shè)施來提醒潛在的安全風(fēng)險，并及時采取措施進(jìn)行防范。通過這種方式，銀行可以更加主動地應(yīng)對潛在風(fēng)險，保障客戶和自身的安全。

銀行安全自查報告對于確保銀行的安全性非常重要。通過全面評估系統(tǒng)、物理安全、員工教育與培訓(xùn)以及內(nèi)部控制機(jī)制，銀行能夠及時發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行改進(jìn)。同時，建立一個安全監(jiān)控體系也是非常關(guān)鍵的，可以幫助銀行更好地預(yù)防安全問題的發(fā)生。通過這些措施，銀行將能夠保障客戶的利益，提高整體安全性，并在金融市場上獲得更大的信任與聲譽(yù)。

銀行自查報告 篇4

一、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險

1、來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機(jī)水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補(bǔ)丁升級，U盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。

二、操作流程風(fēng)險

隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:

1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機(jī)理論知識及運(yùn)用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：一是一些操作人員對計算機(jī)知識的缺乏，

經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；二是操作人員基本安全意識不強(qiáng)，缺乏安全防范意識；三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；四是人離機(jī)不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機(jī)，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。

保養(yǎng)，使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機(jī)運(yùn)行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。

為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改：

辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計算機(jī)知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防

毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。

各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強(qiáng)對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計算機(jī)知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。

3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理

隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。

落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，

全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進(jìn)行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強(qiáng)會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點(diǎn)是督促基層社各項計算機(jī)制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實做到防患于未然。

維護(hù)工作和安全防范措施得以落實。

銀行自查報告 篇5

根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；

使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測和維護(hù)，確保支行的線路安全；

自動機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)；

4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位；

5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。

銀行自查報告 篇6

為了徹底消除農(nóng)村沼氣建設(shè)及使用中的突出問題和安全隱患，切實提高廣大沼氣用戶的沼氣安全防范意識和應(yīng)急處理能力，確保安全運(yùn)行、持久發(fā)揮效益，根據(jù)定市委辦明電[鄉(xiāng)政府的指導(dǎo)精神，在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)開展了農(nóng)村沼氣安全大檢查?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

我鄉(xiāng)于和今年新建的沼氣，共計池體澆筑等環(huán)節(jié)中是否按照技術(shù)規(guī)范要求進(jìn)行操作；沼氣管護(hù)員對所服務(wù)的沼氣用戶進(jìn)行安全使用的培訓(xùn)情況；沼氣用戶的安全使用和科學(xué)管理情況；沼氣工程的施工和安全運(yùn)行情況；縣能源站技術(shù)員巡查制度、鄉(xiāng)能源專干月訪抽查制度和村沼氣管護(hù)員日常管護(hù)制度的落實情況，沼氣后續(xù)管理服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行情況等方面進(jìn)行了檢查，主要采取各村自查、專項檢查和鄉(xiāng)上成立小組抽查的方式，在檢查過程中發(fā)現(xiàn)了以下問題：

一、對《甘肅省農(nóng)村能源建設(shè)管理條例》的執(zhí)行情況比較好，對一些不足之處，在自查過程中及時進(jìn)行了彌補(bǔ)。

二、施工技工在澆筑時有部分隨意改動的現(xiàn)象。比如轉(zhuǎn)移水壓間和進(jìn)出料口的外臵，導(dǎo)致暖圈方向發(fā)生偏移，廁所外臵改變，如按照正常建設(shè)，則導(dǎo)致廁所門開在暖圈內(nèi)側(cè)，進(jìn)出料困難。

三、沼氣管護(hù)員對所服務(wù)的沼氣用戶進(jìn)行安全使用的培訓(xùn)情況比較到位，但也有部分沼氣用戶對此不太清楚，因此對這些沼氣用戶當(dāng)場進(jìn)行了簡單的安全使用培訓(xùn)，將問題及時解決，為此我鄉(xiāng)決定在近期為沼氣用戶進(jìn)行一次安全使用知識培訓(xùn)。

四、沼氣用戶的安全使用和科學(xué)管理情況。沼氣的安全使用方面存在一定的隱患，比如有部分沼氣用戶使用完沼氣后將脫硫器開關(guān)不關(guān)，另有部分沼氣用戶熄火時吹滅，而不是通過開關(guān)，還有部分沼氣用戶在燒水時水沸騰后降火澆滅，而用戶卻不知道，這些問題已經(jīng)在大檢查中責(zé)令整改；在科學(xué)管理方面存在的問題有蓄水間無水導(dǎo)致沼氣漏氣，后期裝料換料時用冷水裝料、用洗完衣服后的水（比較清澈但含堿）裝料導(dǎo)致不產(chǎn)氣，另外有部分沼氣用戶的沼氣出現(xiàn)原料不足、酸性料和中毒等現(xiàn)象導(dǎo)致的沼氣不產(chǎn)氣，這些問題已對沼氣用戶進(jìn)行了培訓(xùn)，并責(zé)令限期整改。

五、沼氣工程的施工和安全運(yùn)行情況。沼氣施工中出現(xiàn)部分施工技工隨意改動水壓間位臵、沒有澆筑回旋渦流墻和抹灰的現(xiàn)象，并且今年新建的部分沼氣存在打不住壓的情況，這些問題已與施工技工聯(lián)系協(xié)調(diào)，將在7月底整改完成；安全運(yùn)行方面比較好。

六、縣能源站技術(shù)員巡查制度、鄉(xiāng)能源專干月訪抽查制度和村沼氣管護(hù)員日常管護(hù)制度的落實情況比較到位，縣能源站技術(shù)員經(jīng)常到我鄉(xiāng)巡查，會同我鄉(xiāng)能源專干和管護(hù)員下鄉(xiāng)入戶了解情況，為沼氣用戶講解沼氣安全使用知識，在今年新建沼氣方面，發(fā)現(xiàn)問題并給予指導(dǎo)，幫助沼氣用戶及時解決，尤其在暖圈的修建方面，及時指導(dǎo)（規(guī)劃放線）沼氣用戶應(yīng)該如何修建，確保建成一戶、受益一戶，對我鄉(xiāng)的沼氣后續(xù)管理起到良好的促進(jìn)作用；沼氣后續(xù)管理服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)除今年正在籌建的西岔灣村服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和王家岔村服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)外，其余服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行良好。

另外在檢查中大多數(shù)沼氣用戶反映電子開關(guān)不打火，望上級部門能協(xié)調(diào)解決。